Inwestowanie w CFD to popularna forma handlu na rynkach finansowych, która oferuje inwestorom możliwość zarobku bądź straty na zmianach cen m.in. surowców, walut czy bitcoinów. CFD pozwala spekulować na cenach różnych aktywów finansowych bez ich faktycznego nabycia. W tym artykule przybliżono schemat działania CFD oraz omówiono korzyści i ryzyko związane z handlowaniem tymi kontraktami.
Podstawowe informacje o kontraktach CFD
Kontrakty na różnice kursowe (CFD, z ang. Contract for Difference) to pochodny produkt finansowy, który pozwala inwestorom czerpać zysk z wahań cen aktywów finansowych bez przejmowania tych aktywów jako własność. Kontrakty CFD to umowy zawierane pomiędzy inwestorami a brokerami. Obie strony zgadzają się na wymianę różnicy w cenie aktywów między otwarciem a zamknięciem kontraktu. Zadaniem inwestora jest spekulacja zmian jakie zajdą w wartości ceny danego aktywa.
Zalety kontraktów CFD
Handel kontraktami CFD oferuje kilka korzyści, które sprawiają, że jest to atrakcyjna opcja dla inwestorów:
- Wyższa dźwignia finansowa – CFD oferują wyższą dźwignię finansową niż tradycyjny handel. Standardowa dźwignia finansowa na rynku CFD podlega regulacjom. Aktualnie wynosi 3% depozytu zabezpieczającego (dźwignia 30:1). Co to oznacza dla inwestorów? Niższe nakłady kapitałowe oraz większy potencjał zysków.
- Możliwość zarabiania na spadkach cen – inwestowanie w krótką sprzedaż to zajęcie pozycji sprzedaży w przypadku prognozy spadku cen danego aktywa. Zwykle inwestorzy tracą pieniądze, gdy ceny spadają. Jednak CFD umożliwia zyskowne handlowanie nawet w spadkowych trendach.
- Dostępność globalnego rynku z jednej platformy – brokerzy CFD oferuje tysiące instrumentów, dostępnych na głównym światowych rynkach.
- Różnorodność okazji inwestycyjnych – obecnie kontrakty CFD są pożądaną opcją inwestycyjną. Aktualnie CFD jest używane na na rynku Forex, indeksach giełdowych, surowcach, metalach szlachetnych, akcjach i kryptowalutach.
Jak działa handel kontraktami CFD?
“Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej”. Na platformie każdego brokera można znaleźć podobne ostrzeżenie. Z jednej strony handlowanie CFD umożliwia uzyskanie wysokiego dochodu, ale z drugiej strony inwestorzy muszą być świadomi wysokiego poziomu ryzyka. Dlatego ważne jest, aby zrozumieć mechanizm działania CFD przed podjęciem pierwszych decyzji inwestycyjnych.
Dźwignia finansowa
Jednym z podstawowych pojęć w handlu kontraktami CFD jest dźwignia finansowa, która pozwala inwestorom otwierać pozycje znacznie większe niż ich początkowy depozyt zabezpieczający.
Przykład: jeśli inwestor chce kupić kontrakty CFD na akcje X z dźwignią 10:1, a cena akcji wynosi 100 USD, musiałby zainwestować tylko 10 USD (10% ze 100 USD) jako depozyt zabezpieczający. Broker zapewnia pozostałe 90 USD jako pożyczkę, skutecznie zwiększając ekspozycję inwestora na akcje.
Krótka sprzedaż w handlu kontraktami CFD
Krótka sprzedaż w handlu CFD określa otwarcie pozycji, w której inwestorzy spekulują o spadku wartości aktywa. Jak to działa? Inwestor sprzedaje CFD po wyższej cenie, licząc na obniżenie ceny aktywa, na które ma kontrakt. Gdy cena aktywa spada, wartość krótkiej pozycji również maleje, a inwestor może odkupić CFD po niższej cenie.
Handel kontraktami CFD – jak zacząć?
Pierwszym krokiem jest znalezienie odpowiedniego brokera CFD. Takiego, który posiada dobrą reputacją i jest regulowany przez odpowiednią instytucję nadzoru finansowego. Dalej niezbędne jest założenie konta na wybranej platformie, oferowanej przez brokera. Następnie należy przejść proces weryfikacji, który może wymagać dostarczenia dokumentów tożsamości i adresu zamieszkania. Aby zacząć handlować, należy zdeponować środki na konto. Przed podjęciem pierwszych decyzji inwestycyjnych, warto zastanowić się nad wyborem strategii, zakresu dopuszczalnego ryzyka a następnie podążać za tymi wytycznymi.
Prześledźmy jak zrobić pierwszą transakcję na kontrakcie CFD przez polskiego brokera XTB:
Do miesięcznego obrotu 100 000 EUR transakcje są bez prowizji. Transakcje powyżej tego limitu zostaną obciążone prowizją w wysokości 0,2% (min. 10 EUR). Oferowane instrumenty finansowe, zwłaszcza CFD, są wysoce ryzykowne.
2. Wypełnij formularz, podaj swoje dane i prześlij niezbędne dokumenty do weryfikacji. Zgodnie z ustawami broker musi zweryfikować twoją tożsamość.Musisz zdać także prosty test o rynkach finansowych.
3. Jeśli wszystkie wymagania zostaną spełnione, powinieneś otrzymać dostęp do swojego konta rzeczywistego i być w stanie rozpocząć handel CFD ciągu jednego lub dwóch dni roboczych.
4. Zaloguj się do xStation5 wchodząc na stronę www.xtb.pl -> Logowanie -> xStation 5 Real/Demo.
5. Będąc już na platformie, w zakładce Trading, w oknie Market Watch znajdziesz tysiące pogrupowanych instrumentów, którymi możesz zacząć handlować.
Wyszukaj CFD do zakupy/sprzedaży w lewym górnym rogu
6. Wyszukaj interesujący cię instrument wpisując po prostu jego nazwę (np. GOLD lub OIL) w oknie wyboru instrumentu znajdującym się w zakładce Market Watch.
7. Po wpisaniu nazwy instrumentu, znajdziesz go w oknie Market Watch po lewe stronie ekranu. Klikając na instrument prawym przyciskiem myszy lub przeciągając go w okno wykresu będziesz mógł zacząć analizę wykresu. Podwójne kliknięcie lewym przyciskiem myszy na instrument, otworzy jego okno, z poziomu którego będziesz w stanie otworzyć nową pozycję lub przeczytać informacje o instrumencie.
8. W oknie instrumentu udostępniamy również zaawansowany kalkulator, dzięki któremu nie będziesz musiał samodzielnie wykonywać niezbędnych obliczeń dotyczących nowej pozycji.
Kupno lub sprzedaż kontraktu na niemiecki indeks giełdowy 30 największych spółek DAX30
9. Za pomocą przycisków BUY lub SELL możesz dokonać transakcji kupna, jeżeli spodziewasz się wzrostów cen wybranego instrumentu, lub krótkiej sprzedaży, jeśli oczekujesz spadków.
10. Otwartą pozycję możesz monitorować w zakładce „Otwarte pozycje”. Z poziomu tej zakładki możesz również zamknąć wybraną pozycję klikając na czerwony X po prawej stronie lub zamknąć tylko część otwartej pozycji klikając prawym przyciskiem myszy na „Częściowe zamknięcie”
11. Kiedy zamkniesz pozycję, środki z niej pochodzące zostaną natychmiast zasilą twoje saldo, skąd możesz je wypłacić lub zawrzeć nowe transakcje i kontynuować handel.
Pamiętaj, że przechowując kontrakt CFD na więcej niż jedną sesję (dzień) potrącany jest tzw. daily swap (swap walutowy).
Ryzyko handlu kontraktami CFD
Handel kontraktami CFD jest związany z potencjałem znacznych strat. Wysoki poziom ryzyka spowodowany jest wykorzystaniem dźwigni finansowej w handlu CFD. Nawet niewielkie zmiany cen aktywów mogą znacząco wpłynąć na wartość kontraktu. Choć dźwignia może zwiększyć potencjalne zyski, to jednocześnie zwiększa ryzyko poniesienia dużych strat. Inwestorzy powinni być świadomi tego i stosować odpowiednie strategie zarządzania ryzykiem.
Co więcej, na poziom ryzyka w handlu CFD znaczący wpływ mają wydarzenia rynkowe. Rynek finansowy jest dynamiczny, a nagłe sytuacje o charakterze geopolitycznym mogą wywołać gwałtowne zmiany cen instrumentów bazowych i ich pochodnych, czyli CFD.
Koszty i opłaty związane z handlem kontraktami CFD
Obrót kontraktami CFD wiąże się z parom typami kosztów, który mogą występować jednocześnie.
Spread
To różnica między ceną kupna (ask) a ceną sprzedaży (bid) CFD. Brokerzy zazwyczaj pobierają spread jako swoją prowizję za wykonanie transakcji.
Prowizje
Niektórzy brokerzy mogą pobierać dodatkowe prowizje za handel CFD, szczególnie na wybranych rynkach.
Inne opłaty
Brokerzy mogą pobierać dodatkowe opłaty za wpłaty, wypłaty czy korzystanie z określonych funkcji na platformie handlowej. Przed ostatecznym wyborem brokera, warto porównać warunki posiadania konta na platformach u kilku dostawców. Zobacz nasz ranking najlepszych brokerów forex, którzy oferują kontrakty CFD.
FAQ
Disclaimer: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. od 71% do 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Podejmując decyzje inwestycyjne, powinieneś kierować się własnym osądem.
