Polacy od 1997 roku inwestują w instrumenty finansowe za pomocą domu maklerskiego TMS Brokers. Najstarszy polski broker cały czas się rozwija i walczy o miano wyboru numer 1 wśród polskich inwestorów indywidualnych i korporacyjnych. Przetrwać prawie ćwierć wieku bez dobrych opinii wśród inwestorów jest mało prawdopodobne. TMS Brokers wydaje się złapało drugą młodość i walczy o pozyskanie nowego pokolenia polskich inwestorów. Jakie możliwości daje konto inwestycyjne w TMS Brokers i czy warto inwestować przez tego brokera?
W styczniu 2021 TMS Brokers zadebiutowało w moim rankingu brokerów Forex oraz rankingu rachunków maklerskich na kolejnej fali rosnącej popularności. Kto wie, ale być może TMS w najbliższych latach powalczy także o miano najpopularniejszego brokera w Polsce (obecnie XTB – ponad 220 000 klientów). Zobacz co już dziś TMS Brokers ma w swojej ofercie dla inwestorów indywidualnych i firmowych.
Opłata za konto inwestycyjne w TMS Brokers
Konto w TMS brokers jest całkowicie darmowe bez żadnych warunków. Jeśli jednak nawet próbnie chcesz spróbować zainwestować np. w amerykańskie akcje, kontrakty CFD na surowce, tudzież Forex, dobrze przeznaczyć na to przynajmniej 2000-3000 zł, z uwagi na wysokie ceny niektórych instrumentów lub wymagany depozyt zabezpieczający.
Platforma transakcyjna Meta Trader 5 na komputery, tablety i smartfony jest darmowa. Wpłaty i wypłaty pieniędzy również są bez opłat.
W TMS Brokers można wymieniać także walutę, gdzie przykładowo spread na EUR/PLN to tylko ok 1 grosz. Przy prowizji za wymianę w wys. 0,5%, daje to koszt ok. 3 groszy na wspomnianej parze walutowej. Wynik lepszy niż zdecydowana większość kantorów stacjonarnych oraz w miarę konkurencyjna względem kantorów internetowych. . Dla firm TMS przygotował dedykowaną ofertę typowo kantorową już bez prowizji za przewalutowanie.
Oferta inwestycyjna TMS Brokers
Dostęp do papierów wartościowych i innych instrumentów inwestycyjnych przez konto TMS Brokers zadowoli większość inwestorów. Prowizje za transakcje dla popularnych instrumentów są czasami nawet ciut niższe niż u konkurencji. Przykładowo na EUR/USD spread to 0,8 pipsa, DAX 0,8 pkt, złoto 0,15$.
Akcje firm polskich i zagranicznych
Przez TMS można nabyć akcje amerykańskie (ok 16000 spółek notowanych na NYSE i NASDAQ), oraz akcje około 200 spółek notowanych na głównym rynku GPW, natomiast akcje europejskie są dostępne tylko jako CFD na akcje, co jest minusem dla osób np. chcących czerpać zyski z dywidendy spółek europejskich.
- Akcje realne z GPW
- Akcje realne z NYSE i NASDAQ
- Bezpłatny dostęp do notowań online
Akcje realne z rynków GPW, NYSE i NASDAQ kupowane poprzez TMS są deponowane w banku pośredniczący (depozytariusz) i rejestrowane standardowo w systemie T+2 czyli do 2 dni po transakcji. Na dzień pisania tego artykułu depozytariuszem jest spółka zależna KBC Bank – jednego z największych belgijskich banków. Inwestorzy dywidendowi zainteresowani rynkiem amerykańskim powinni więc być zadowoleni, zwłaszcza, że do wyboru mają aż ok 1600 spółek amerykańskich.
Prowizje TMS za handel akcjami
- Akcje zagraniczne US: darmowe (dla kont w EUR i PLN (wymiana waluty po kursie średnim NBP + 2gr, 0,29% min. 7 USD prowizji od transakcji jeśli posiada się konto w USD u brokera TMS).
- Akcje polskie: 0,19% min. 5 zł
ETF
ETF to instrument naśladujący zachowanie cen giełdowych, np. złota albo indeksu giełdowego typu Nasdaq. W przeszłości wspominałem na blogu np. o ETF na złoto. TMS Brokers posiada jednak tylko CFD na ETF-y. Prowizja to zazwyczaj tylko 0,07% (min. 1 USD/EUR lub 3 PLN). TMS posiada CFD na ETFy z amerykańskiego NYSE Arka.
Kontrakty terminowe (CFD)
Kontrakty terminowe CFD zazwyczaj wiążą się z dźwignią finansową i ich oferta jest naprawdę bogata w TMS Brokers. Widać, że broker skroił ofertę pod klientów oczekujących dźwigni finansowej. Dźwignia w TMS to 1:30 lub nawet 1:100 dla klientów doświadczonych i profesjonalnych. W TMS Brokers można zawierać kontrakty CFD na:
- indeksy giełdowe (oparte o realne kontrakty futures, bez swapu!),
- surowce (oparte o realne kontrakty futures, bez swapu!),
- waluty,
- kryptowaluty,
- ETF,
- akcje polskie i zagraniczne.
Instrumentów pochodnych TMS Brokers oferuje kilkaset, także jest z czego wybierać. To co ważne, to:
- Niskie spready od 0,8 pipsa;
- 48 par walutowych;
- Handel 24h, 5 dni w tygodniu;
- Możliwość zarabiania na wzrostach i spadkach kursów i cen;
- Brak kosztów utrzymania pozycji na indeksach i surowcach.
TMS oferuje także konto w wersji premium (Connect Premium) – te konta ma niższe spready, wymagane jest jednak minimum 10 000 zł depozytu.
Bezpieczeństwo i wiarygodność TMS Brokers
Warto w tym momencie wrócić do pytania postawionego na początku artykułu – czy broker byłby w stanie przetrwać prawie ćwierć wieku jeśli klienci byliby niezadowoleni z jego usług? To pytanie wydaje się być retorycznym. Spójrzmy jednak szerzej na aspekty bezpieczeństwa w przypadku tego polskiego brokera.
- TMS Brokers posiada licencję polskiej Komisji Nadzoru Finansowego;
- TMS jest najstarszym polskim brokerem Forex obecnym ponad 23 lata na rynku;
- Środki klientów TMS są objęte systemem rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych;
- Środki klientów przechowywane są na kontach odseparowanych od funduszy firmy – co jest niesłychanie ważne w przypadku bankructwa brokera;
- Pieniądze brokera i traderów zdeponowane są w polskich bankach;
- Jako jedyny polski broker wykazuje historyczne spready;
- Mechanizm zabezpieczenia przed utratą środków – funkcja automatycznego stop-loss;
- System transakcyjny XTB jest przejrzysty – spread, wartość pipsa, punkty swapowe od razu w oknie zlecenia;
- Maksymalna dźwignia finansowa dla instrumentów pochodnych (CFD) to 1:30 (dla początkujących inwestorów).
Warto zwrócić uwagę na to, że jako jedyny polski broker TMS wykazuje historyczne spready. Spotykałem się z komentarzami, że jakiś broker samodzielnie, bez pytania, zamknął pozycję inwestorowi lub, że transakcja nie została zrealizowana pomimo, że kurs instrumentu CFD osiągną pułap aktywacji. W TMS Brokers można podejrzeć historyczne spready i łatwo zobaczyć czy jest za co winić brokera czy jednak samemu popełniło się błąd. Taka transparentność na tle konkurencji zasługuje na wyróżnienie.
Platformy w TMS Brokers
Aplikacja mobilna ma parę bardzo przydatnych funkcji:
- Codzienne powiadomienia w aplikacji, jak i rekomendacje od analityków;
- Newsy z video – dostęp do webinarów bezpośrednio w apce;
- Wpłaty i wypłaty oraz transfery wewnątrz aplikacji;
- Sentyment inwestorów – % inwestorów TMS Brokers, który obstawia spadek lub wzrost ceny instrumentu;
- Wygodne wykresy TradingView;
- Zaawansowana wyszukiwarka
spółek i wygodne filtrowanie po kapitalizacji, cenie, wolumenie obrotów, wskaźniku C/Z czy stopie dywidendy; - Tematyczne playlisty – stale uaktualniane listy spółek z potencjałem, posortowane w kategorii np. #StayHome, czy według spółek, w które inwestuje sam Warren Buffet.
Największe zalety TMS Brokers
Wady
Jak założyć darmowe konto w TMS Brokers?
Jeśli chciałbyś spróbować sił w inwestycjach to darmowe konto TMS możesz założyć tutaj. Zajmie to tylko 8 minut, dokładnie 33 kliknięcia.
Jakie dokumenty będą potrzebne? Takie jak w każdym banku przy zakładaniu konta.
- zdjęcie paszportu lub dowodu osobistego,
- wyciąg z rachunku bankowego(wystarczy z jednego dnia) lub skan rachunku za usługi komunalne lub inne zaświadczenia (np. rachunek telefoniczny), który poświadcza adres zamieszkania.
Numer PESEL i numer dowodu nie mogą być zakryte, takie jest prawo w Unii Europejskiej, na podstawie, którego brokerzy, banki i wszystkie instytucje finansowe muszą weryfikować tożsamość za pomocą dowodu lub paszportu (ustawa przeciw praniu brudnych pieniędzy i zwalczaniu terroryzmu). W taki sposób każdy broker potwierdza bezpieczeństwo i autentyczność konta użytkownika. Każdy broker w moim rankingu jest pod nadzorem czy to KNF czy europejskiego odpowiednika, który wymaga aby autentyczność danych była weryfikowana.
Opinie o TMS Brokers
Zachęcam do dzielenia się wrażeniami z inwestycji poprzez TMS Brokers. Napisz w co inwestujesz, co jest twoim zdaniem zaletą, a co wadą TMS Brokers. Wszelkie doświadczenia i rzeczowe komentarze z pewnością spotkają się z uznaniem pozostałych czytelników