Dokumenty wymagane do otwarcia rachunku maklerskiego mogą się różnić w zależności od instytucji finansowej i wymagań prawa obowiązującego w danym kraju. Poniżej przedstawiam jednak listę dokumentów, które zazwyczaj są wymagane przez domy maklerskie opisane w rankingu Rekina Finansów:

1. Dowód osobisty lub paszport – dokument potwierdzający tożsamość osoby otwierającej rachunek.
2. Numer identyfikacji podatkowej (NIP) – w niektórych krajach jest to wymagane.
3. Adres zamieszkania – dokument potwierdzający adres zamieszkania, na przykład rachunek za media lub umowa najmu.
4. Wypełniony wniosek online o otwarcie rachunku maklerskiego – dokument przygotowany przez instytucję finansową, który zawiera podstawowe informacje o kliencie, takie jak dane osobowe i kontaktowe.
5. Potwierdzenie źródła dochodu – w niektórych przypadkach instytucja finansowa może zażądać potwierdzenia źródła dochodu, na przykład w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu lub otrzymywania renty.

Klikając klawisz „załóż konto” zostaniesz poprowadzony krok po kroku w procesie rejestracji rachunku.

Przed zakupem akcji amerykańskich jako Polak warto zrobić kilka rzeczy związanych z kwestią podatkową. Oto kilka porad:

1. Zapytaj brokera o kwestię podatkową, bowiem niektórzy brokerzy dostarczają formularze do wypełnienia, dzięki którym IRS (amerykański fiskus) nie pobiera pełnego podatku u źródła. Finalnie twoje opodatkowanie jako polskiego rezydenta podatkowego będzie wynosić dokładnie tyle ile w przypadku akcji krajowych.

Jeśli pierwszy krok nie spełnił twoich celów możesz skorzystać z następujących wskazówek:

1. Uzyskaj wiedzę na temat podatku od dywidend i zysków kapitałowych – Inwestycje w akcje amerykańskie wiążą się z podatkiem od dywidend i zysków kapitałowych. Warto zrozumieć, jak działa ten podatek i jakie stawki obowiązują, aby móc oszacować wysokość podatku, który trzeba będzie zapłacić.
2. Zapoznaj się z umową o unikaniu podwójnego opodatkowania – Polska ma podpisane umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania z wieloma krajami, w tym z USA. Umowy te określają zasady, według których dochody z inwestycji w USA będą opodatkowane w Polsce lub w USA. Warto zapoznać się z umową w celu zrozumienia, jakie zasady będą miały zastosowanie do Twojej inwestycji.
3. Zgłaszaj dochody z zagranicy w deklaracji podatkowej – W przypadku osiągnięcia dochodu z inwestycji w akcje amerykańskie, warto pamiętać o zgłoszeniu takiego dochodu w deklaracji podatkowej w Polsce. Warto również wiedzieć, że Polska ma podpisane umowy o wymianie informacji podatkowych z USA, co oznacza, że organy podatkowe w Polsce mogą uzyskać informacje na temat dochodów z inwestycji w USA.

W Polsce konto maklerskie i konto inwestycyjne(rachunek inwestycyjny) to dwa różne rodzaje kont, chociaż często są one łączone w ofertach instytucji finansowych.

Konto maklerskie w Polsce to konto prowadzone przez dom maklerski lub bank, na którym inwestor może dokonywać transakcji na różnych rynkach, np. giełdzie papierów wartościowych, rynku walutowym czy rynku surowców. Konto maklerskie umożliwia kupno i sprzedaż różnych instrumentów finansowych, w tym akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych, a także instrumentów pochodnych.

Konto inwestycyjne w Polsce to konto, na którym inwestor przechowuje swoje aktywa finansowe, np. akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne czy metale szlachetne. Konto inwestycyjne nie umożliwia bezpośrednio dokonywania transakcji na rynkach, ale inwestor może z niego dokonywać transferów środków na konto maklerskie w celu dokonania transakcji.

W niektórych przypadkach, instytucje finansowe oferują jedno konto, które łączy funkcje konta maklerskiego i konta inwestycyjnego. Jednakże, zwykle konto inwestycyjne w Polsce służy jedynie do przechowywania aktywów finansowych, podczas gdy konto maklerskie służy do dokonywania transakcji na rynkach finansowych.