XTB – opinie o brokerze

Przyjrzyjmy się zatem, na czym możemy zarabiać, dzięki jednemu z najbardziej popularnych brokerowi w Polsce (ponad 447 000 klientów).

Opłata za konto inwestycyjne w XTB

XTB pobiera prowizję od transakcji lub w formie spreadu, natomiast samo konto inwestycyjne XTB jest bezpłatne z małymi kruczkami:

Aby konto było darmowe należy pamiętać o jednej z tych rzeczy:

• dokonać min. 1 transakcji na 365 dni
• posiadać na koncie min. jedną otwartą pozycję
• nie mieć na koncie środków

W przeciwnym razie opłata to 10 euro miesięcznie.

Korzystanie zarówno z platformy desktop-owej, jak i aplikacji mobilnej nie jest obarczone żadnymi opłatami. Darmowe są również wszystkie wpłaty i wypłaty środków z wyjątkiem wypłat poniżej 500 zł gdzie prowizja wynosi 50 zł.

W co można inwestować za pomocą XTB?

Dostęp do papierów wartościowych i innych instrumentów inwestycyjnych przez dom maklerski XTB jest imponująco szeroki. Prowizje za transakcje należą często do najlepszych na polskim rynku. Przykładowo, w domu maklerskim BOŚ w 2018 r płaciłem 0,39% prowizji za sprzedaż akcji GPW. W XTB obrót akacjami odbywa się bez prowizji do 100 000 euro miesięcznie! Nie ma lepszej oferty na rynku. Dotyczy to zarówno polskich jak i zagranicznych akcji i ETF.

Akcje firm polskich i zagranicznych

• Akcje z 16 rynków giełdowych m.in. GPW, EURONEXT, NYSE
• Bezpłatny dostęp do notowań online
• Akcje GPW: darmowe do 100 000 tys. EURO obrotu (0,20 %, min. 10 PLN)
• Akcje zagraniczne EU i US: bez prowizji do kwoty 100 000 tys. EUR obrotu (transakcje powyżej tego limitu zostaną obciążone prowizją w wysokości 0,2% (min. 10EUR)

ETF

ETF to instrument naśladujący zachowanie cen giełdowych, np. złota albo indeksu giełdowego typu Dow Jones. W przeszłości wspominałem na blogu np. o ETF na złoto.

ETF w XTB to:

• Tańsza alternatywa wobec funduszy inwestycyjnych.
• Brak minimalnego progu rozpoczęcia inwestycji.
• Brak prowizji do kwoty 100 000 EUR obrotu miesięcznie.
• ETF-y z 16 giełdowych rynków świata.

Kupować i sprzedawać ETF-y w XTB można bez prowizji aż do kwoty 100 000 EUR obrotu miesięcznie (transakcje powyżej tego limitu zostaną obciążone prowizją w wysokości 0,2% (min. 10EUR). Broker pobiera jednak niewielkie opłaty roczne za utrzymywanie ETF-ów na rachunku – wynika to z lokalnych regulacji na niektórych rynkach. Opłaty pobierane są jednak w momencie, gdy Twój portfel akcji i/lub ETF-ów przekracza kwotę 250 000 EUR. Więc jeśli dysponujesz niższym kapitałem lub inwestujesz w perspektywie dni lub miesięcy obracać tymi instrumentami możesz bez opłat.

Kontrakty terminowe (CFD)

Kontrakty terminowe wiążą się z dźwignią finansową. W XTB, wysokość dźwigni finansowej waha się od 1:2 do 1:30 w zależności od instrumentu. U brokera XTB można zawierać kontrakty CFD na:

• indeksy giełdowe,
• akcje oraz ETF,
• obligacje,
• surowce,
• waluty,
• kryptowaluty.

W stale rozwijanej ofercie XTB znajdziemy ponad 5400 instrumentów, także jest z czego wybierać. To co ważne, to:

• Niskie spready od 0,8 pipsa na kontraktach walutowych.
• 48 par walutowych.
• Handel 24h, 5 dni w tygodniu.
• Możliwość zarabiania na wzrostach i spadkach kursów i cen.
• Wielokrotnie nagradzana platforma transakcyjna xStation 5 dostępna zarówno w formie mobilnej jak i desktop.

Historia XTB, którą musisz znać

XTB online trading jest polskim domem maklerskim działającym od 2002 roku regulowanym przez Komisję Nadzoru Finansowego. Spółka notowana jest na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, dzięki czemu inwestorzy mają pełny wgląd w finanse brokera. Choć dziś XTB jest instytucją o globalnym zasięgu to swoje korzenie ma w Polsce, bowiem została założona przez Polaków – Mirosława Fludrę i Jakuba Zabłockiego. Ten ostatni, do dziś posiada pakiet kontrolny firmy. Poniżej zamieściłem filimik, gdzie główny akcjonariusz Jakub Zabłocki rzuca nieco światła na historię firmy z jego perspektywy.

XTB uzyskało licencję KNF w Polsce ledwie 3 lata przed kryzysem finansowym w 2008 roku. Pomimo załamania koniunktury firma przetrwała i rozwijała się dalej. Pierwszy bardzo poważny test praktyczny został zatem zdany.

Dziś, XTB to dom maklerski obsługujący klientów w kilkunastu krajach świata. Firma posiada swoje oddziały m.in. w Wielkiej Brytanii, Niemczech, Francji, czy Zjednoczonych Emiratach Arabskich. Choć w historii firmy zdarzały się gorsze momenty i wpadki, to rozwój XTB nie byłby możliwy bez setek tysięcy klientów, którzy zaufali polskiemu brokerowi. Kilkanaście lat historii pokazuje, że istnieją racjonalne powody, dla których XTB zostało największym domem maklerskim w Polsce i osiągnęło duży, międzynarodowy sukces.

Bezpieczeństwo XTB

Istnieje wiele przesłanek, które wskazują, że XTB to bezpieczny broker dla inwestorów:

• XTB jest regulowany przez KNF czyli Komisję Nadzoru Finansowego.
• Broker posiada licencje polską, cypryjską i brytyjską.
• XTB jest notowane na warszawskiej giełdzie – klienci mają pełny wgląd w sprawozdania finansowe brokera
• Data założenia XTB to 2002 rok, tak więc broker jest ponad 20 lat na rynku.
• Środki klientów XTB są objęte systemem rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych.
• Środki klientów przechowywane są na kontach odseparowanych od funduszy firmy – co jest niesłychanie ważne w przypadku bankructwa brokera.
• Pieniądze brokera i traderów zdeponowane są w bankach na terenie Unii Europejskiej, także ryzyko bankowe jest rozproszone.
• Mechanizm zabezpieczenia przed utratą środków – funkcja automatycznego stop-loss.
  
• Ochrona inwestorów przed ujemenym saldem.
• System transakcyjny XTB jest przejrzysty – spread, wartość pipsa, punkty swapowe od razu w oknie zlecenia.
• Maksymalna dźwignia finansowa dla instrumentów pochodnych (CFD) to 1:30.

Zakup akcji i ETF przez XTB

Dzięki rachunkowi maklerskiemu w XTB można kupować realne akcje, a także ETF. Poprzez „realne” mam na myśli, że nie są to instrumenty pochodne na akcje i ETF, tylko rzeczywiste papiery wartościowe.

Akcje kupowane poprzez XTB są deponowane w banku pośredniczący (depozytariusz) i rejestrowane standardowo w systemie T+2 czyli do 2 dni po transakcji. Na dzień pisania tego artykułu depozytariuszem jest spółka zależna KBC Bank – jednego z największych belgijskich banków.

Proces wygląda tak, że XTB podpisuje umowę z depozytariuszem, która gwarantuje własność akcji klientowi XTB (akcje zapisane są u depozytariusza na rachunku zbiorczym, dlatego depozytariusz nie rozpoznaje właściciela akcji, ewidencję własności prowadzi XTB).

W umowie klienta z XTB, a dokładnie w regulaminie (punkty 4.26) jest zresztą taka informacja. Punkt 4.24 mówi natomiast wprost:

OMI Klienta ewidencjonowane są na Rachunku Inwestycyjnym. Niektóre OMI przechowywane są na rachunku zbiorczym prowadzonym dla XTB przez Depozytariusza. W przypadku OMI przechowywanych na rachunku zbiorczym XTB jest posiadaczem rachunku zbiorczego, a Klient – osobą uprawnioną do OMI zarejestrowanych na wspomnianym rachunku zbiorczym. Ilość oraz wartość OMI Klienta wskazujemy na Rachunku Inwestycyjnym. Staramy się, aby nasze dane dotyczące rodzaju i liczby OMI były rzetelne, dokładne i zgodne ze stanem faktycznym. Taki sposób przechowywania Twoich OMI oraz ich odpowiednie ewidencjonowanie ma na celu wykazanie Twoich praw do OMI. Powoduje także, że w przypadku ogłoszenia upadłości przez XTB OMI Klienta nie wejdą do masy upadłości XTB.