Portfel inwestycyjny Rekina Finansów w całym 2023 roku charakteryzuje się bardzo dużą awersją do ryzyka. Zobacz aktualne inwestycje oraz strategię inwestycyjną Rekina Finansów.

Strategia Rekina w zarządzaniu ryzykiem inwestycyjnym

Niezmienna zasada inwestycyjna od początku publikacji portfela inwestycyjnego Rekina Finansów opiera się o zasadę Pareto. Zgodnie z nią 20% inwestycji powinno generować 80% zysków. W praktyce 80% kapitału lokowane jest w aktywa o najmniejszym ryzyku – lokaty bankowe i konta oszczędnościowe, waluty. Naczelna zasada to nie tracić pieniędzy. W 2022 i 2023 roku najbezpieczniejsze formy inwestycji stanowiły prawie 98% portfela Rekina Finansów.

Aktualny stan inwestycji Rekina Finansów

LP Inwestycja Udział ROI* Ryzyko
1 Nieruchomości 45% 9,4% r/r małe
2 Lokaty EUR 33% 2,3% r/r małe
3 Dewizy EUR 15% 1% r/r małe
4 Lokaty USD 4% 2,5% r/r małe
5 Instrumenty dłużne 2% 9,5% r/r średnie↓
6 Gotówka PLN 1% 0% małe
7 Akcje polskie 0,2% -48,4% ** wysokie
8 Dewizy USD 0,2% 0% małe

Zobacz szczegóły

* uśrednione ROI
** skumulowane ROI

Planowane inwestycje Rekina Finansów

LP Inwestycja est. ROI Ryzyko
1 Nieruchomości 9,4% r/r małe
2 Instrumenty dłużne 9,5% r/r średnie↓
3 ETF 8% r/r średnie↑

Aktualne inwestycje

9,4% - nieruchomości

Miejsce 1

Od 2015 roku nieruchomości w Polsce ale także na świecie przeżywają okres boom-u. Cena prawie nieustannie rosną. Dodatkowo ROI (zwrot na inwestycji) można podbić najmem czyli zysk osiąga się nie tylko kupnem i sprzedażą ale także najmem w międzyczasie. Oczywiście niektórzy preferują szybko obrót kupno-sprzedaż. W portfelu Rekina nieruchomości stanowią prawie połowę portfela inwestycyjnego.

Kluczowe w obrocie nieruchomościowi jest stara zasada – tanio kupić, drogo sprzedać. Jest to dosyć trudne i żmudne zadanie. Pomóc może w tym poradnik Rekina – Jak kupić nieruchomości 20% poniżej ceny rynkowej?. Bardzo powszechnym błędem początkujących inwestorów jest niedoszacowanie kosztów inwestycji, w tym szczególnie kosztów remontu.

Dla inwestorów planujących kupno nieruchomości pod najem, lub sub-najem przydatny jest artykuł: Jak opłacalnie zainwestować w mieszkanie na wynajem?

Rekin Finansów pomaga w uzyskaniu także taniego kredytu hipotecznego, w tym kredytu 2%.

2,3%-7% - lokaty

Miejsce 2

Lokaty bankowe charakteryzują się małym ryzykiem. W złotówkach lokaty są oprocentowane nawet na 7% co możesz zobaczyć w rankingu najlepszych lokat.  W portfelu Rekina Finansów znaleźć można prawie wyłącznie lokaty denominowe w EUR. Zdecydowana większość lokat założona jest w innych krajach niż Polska. Niewielką część portfela stanowią swapy walutowe, które działają podobnie jak lokata, a środki są objęte ubezpieczeniem do 20 000 euro przez odpowiednik Komisji Nadzoru Finansowego.

Więcej o lokatach i koncie oszczędnościowym w EUR i USD opartym na swapie walutowym z gwarancją do 20 000 euro przeczytasz w naszym artykule o Freedom24 – konto maklerskie i oszczędnościowe.

1% - dewizy EUR i USD

Miejsce 3

Kupując waluty zagraniczne Rekin Finansów zarobił, robiąc to w 2019 roku, przewalutowując prawie całą gotówkę na tą walutę. Do dziś tj. 2023 roku kurs EURO znajduje się powyżej ceny zakupu 4,3 zł, ani razu nie schodząc poniżej tej wartości. Dewizy służą jako wolne środki w celu wykorzystania do nagle pojawiających się okazji inwestycyjnych zagranicą i w Polsce.

Przydatnym narzędziem jest konto walutowe oraz tani kantor wymiany walut.

9,5% - Instrumenty dłużne

Miejsce 4

Inwestycja w instrumenty dłużne to jedna z najlepszych inwestycji Rekina Finansów zapoczątkowana w 2017 roku. Niska bariera wejścia w inwestycję już od 50 euro czyni tą formę inwestycji szeroko dostępną dla zwykłych inwestorów indywidualnych. Inwestować mogą również firmy. Inwestycji dokonuje się poprzez platformy pożyczkowe – inwestować można zarówno w pożyczki dla konsumentów, pod zastaw (lombardowe), zabezpieczone na nieruchomościach i wiele więcej w krajach z całego świata. Aby zminimalizować ryzyko inwestycji na łamach Rekina Finansów znajdziesz wiele publikacji na ten temat.

Zajrzyj do niektórych z nich:

Top 8 platform pożyczkowych P2P dla inwestorów

Strefa VIP dla inwestorów zawierająca m.in. historyczne artykuły obrazujące zarządzanie ryzykiem przez Rekina Finansów

-48,4% - akcje

Miejsce 5

W portfelu Rekina znajdują się obecnie 3 spółki, niestety dwie z nich notujące potężną stratę.

  • Columbus S.A (energia odnawialna, GPW)
  • ML System S.A. (energia odnawialna, GPW)
  • Retro S.A. (produkcja cegły ozdobnej, spółka niepubliczna)

Do zakupu akcji publicznych Rekin Finansów korzysta z domów maklerskich z zestawienia: Najlepszy rachunek maklerski

Planowane inwestycje

Inwestycje Rekina Finansów do pierwszej połowy 2024 roku będą skupiały się na nowych inwestycjach w:

  • nieruchomości
  • instrumenty dłużne
  • ETF

Tym samym w portfelu zmaleje przede wszystkim udział dewiz i gotówki.

W kwestii ETF ważny jest także moment zakupu, jaki to będzie ETF nie ma decyzji na moment publikacji aktualizacji artykułu, natomiast jak kupić ETF? możesz przeczytać już dziś. Ciekawym ETF-em jest ETF na złoto denominowany w EUR o czym przeczytasz w artykule: Jak inwestować w złoto? – kompletny poradnik

Dyskutujmy o tych inwestycjach!

Zachęcamy do rzeczowej rozmowy i wymiany doświadczeń na temat inwestycji Rekina Finansów oraz twoich własnych. W co inwestujesz?

Klauzula

Pamiętaj, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem. Opublikowany artykuł nie należy traktować jako poradę inwestycyjną. Każdą decyzję podejmujesz na własną odpowiedzialność.