Wybór odpowiedniego brokera inwestycyjnego jest kluczowy dla każdego inwestora. Poniżej przedstawiamy szczegółowe porównanie dwóch popularnych platform: Freedom24 i XTB, z uwzględnieniem kont inwestycyjnych, kont oszczędnościowych w EUR i USD, depozytów oraz innych istotnych aspektów z perspektywy inwestora z Polski.
Konto inwestycyjne, opłaty i dostępne instrumenty
| Kategoria | Freedom24 | XTB |
|---|---|---|
| Opłata za prowadzenie konta | Brak opłat | Brak opłat, o ile wykonasz przynajmniej jedną transakcję w ciągu 365 dni lub masz otwartą pozycję; w przeciwnym razie 10 € miesięcznie. |
| Prowizje od transakcji | Od 0,02 € za akcję; minimalna prowizja od 2 € do 8 €, w zależności od planu taryfowego. | 0% prowizji na akcje i ETF do obrotu 100 000 € miesięcznie; powyżej tego limitu prowizja wynosi 0,2% (min. 10 €). |
| Dostępne instrumenty | Ponad 1 000 000 instrumentów finansowych, w tym akcje, ETF-y, obligacje, kontrakty terminowe i opcje z giełd na całym świecie. | Akcje, ETF-y, CFD na różne instrumenty (waluty, surowce, indeksy), opcje. |
| Platforma handlowa | Platforma Freedom24 dostępna przez przeglądarkę i aplikacje mobilne na iOS i Android. | Platforma xStation 5 dostępna na komputery, przeglądarki i urządzenia mobilne. |
| Opłata za konwersję walut | Brak | 0,5% |
W dwóch punktach tj. opłata za prowadzenie i konwersję za wymianę walut Freedom24 góruje nad XTB. Z kolei dla mniejszych i średnich inwestorów indywidualnych handlujących akcjami XTB może być tańsze, do tego platforma transakcyjna jest nowocześniejsza. Na korzyść Freedom24 przemawia dostęp do obligacji skarbowych z wielu Państw i kontraktów terminowych czego nie znajdziemy w XTB. W XTB znajdziemy za to akcje polskie i kontrakty CFD.
Konta oszczędnościowe w EUR i USD
| Kategoria | Freedom24 | XTB |
|---|---|---|
| Konto oszczędnościowe w EUR | Konto „D” z oprocentowaniem 3,10% rocznie, codzienne naliczanie, możliwość wcześniejszych wypłat bez kar. | 1,55% rocznie |
| Konto oszczędnościowe w USD | Konto „D” z oprocentowaniem 4,9% rocznie, codzienne naliczanie, możliwość wcześniejszych wypłat bez kar. | 2,3% rocznie |
| Konto oszczędnościowe w PLN | Brak konta w PLN | 2% rocznie |
W kategorii oszczędzania z niewielkim ryzykiem zdecydowanie lepszym rozwiązaniem jest Freedom24 oferujący dużo wyższe oprocentowanie środków w euro i dolarze amerykańskim z dzienną kapitalizacją.
Plany oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu
| Kategoria | Freedom24 | XTB |
|---|---|---|
| Depozyty w EUR | Plany oszczędnościowe na 3, 6 i 12 miesięcy z oprocentowaniem do 5,18% rocznie. | Brak oferty depozytowej w EUR. |
| Depozyty w USD | Plany oszczędnościowe na 3, 6 i 12 miesięcy z oprocentowaniem do 7,95% rocznie. | Brak oferty depozytowej w USD. |
Długoterminowe oszczędzanie to domena Freedom24 gdzie oszczędzający znajdą wysoko oprocentowane plany oszczędnościowe. Jest to niezwykle ciekawa opcja dla osób, które szukają wysokiego oprocentowania przy stosunkowo niskim ryzyku.
Pozostałe różnice między XTB i Freedom24
Z punktu widzenia inwestora z Polski porównaliśmy jeszcze parę istotnych charakterystyk obu brokerów.
| Kategoria | Freedom24 | XTB |
|---|---|---|
| Bezpieczeństwo | Licencjonowany broker z siedzibą na Cyprze, regulowany przez CySEC, BaFin oraz zarejestrowany w SEC jako część globalnego holdingu; środki klientów ubezpieczone do 20 000 €. Broker jest również zarejestrowany w KNF (Polskiej Komisji Nadzoru Finansowego). | Największy polski broker licencjonowany i nadzorowany przez KNF, CySEC i FSC; środki klientów gwarantowane przez KDPW do kwoty 22 100 EUR lub 20 000 EUR w przypadku instrumentów zagranicznych. |
| Dostęp do polskiego rynku | Brak bezpośredniego dostępu do GPW. | Bezpośredni dostęp do Giełdy Papierów Wartościowych, w tym do akcji i ETF-ów notowanych na polskiej giełdzie. |
| Obligacje skarbowe i kontrakty terminowe | Zagraniczne obligacje skarbowe i kontrakty terminowe. | Brak |
| ETF-y | Tak, ponad 1 500 | Tak, ponad 350 |
| Obsługa klienta w języku polskim | Tak, pełna obsługa w języku polskim. | Tak, pełna obsługa w języku polskim. |
| Materiały edukacyjne | Dostęp do analiz rynkowych i raportów; ograniczone materiały edukacyjne w języku polskim. | Bogata baza materiałów edukacyjnych, w tym webinary, kursy online i analizy rynkowe w języku polskim. |
| Promocje dla nowych klientów | Możliwość otrzymania do 20 darmowych akcji o wartości do 800 USD każda w ramach promocji. | Obecnie brak promocji dla nowych klientów. |
Freedom24 ma lukratywną promocję na start aby przyciągnąć inwestorów oraz bogatszą ofertę inwestycyjną, w tym dostęp do postrzeganych jako egzotyczne rynki jak np. giełda w Kazachstanie.
Więcej szczegółów możesz znaleźć w naszych szczegółowych analizach brokera XTB oraz Freedom24(na stronie dodatkowa promocja Rekina). W rankingu rachunków maklerskich również znajdziesz porównanie tych dwóch czołowych brokerów.
Freedom24 czy XTB – który broker lepszy?
Wybór między Freedom24 a XTB zależy typowo od indywidualnych potrzeb inwestora. Freedom24 oferuje szeroki dostęp do rynków globalnych i atrakcyjne produkty oszczędnościowe oraz depozyty w walutach obcych, co może być korzystne dla inwestorów zainteresowanych rynkami zagranicznymi i dywersyfikacją walutową. Z kolei XTB, jako największy polski broker, zapewnia bezpośredni dostęp do Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie, konkurencyjne warunki handlowe dla akcji i ETF-ów oraz bogatą ofertę edukacyjną w języku polskim, co może być istotne dla inwestorów skupiających się na rynku krajowym.
Dla rosnących inwestorów ekspansja na rynki zagraniczne jest często naturalnym krokiem, a w niektórych przypadkach wyjście poza rynek danego kraju może być wręcz konieczne. Dlatego przed podjęciem decyzji warto dokładnie przeanalizować ofertę obu brokerów, biorąc pod uwagę własne cele inwestycyjne, preferencje rynkowe i oczekiwania dotyczące dodatkowych usług i wsparcia.
Pamiętaj, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem utraty kapitału bez względu na brokera.
Dowiedz się więcej:
