Wybór odpowiedniego brokera inwestycyjnego jest kluczowy dla każdego inwestora. Poniżej przedstawiamy szczegółowe porównanie dwóch popularnych platform: Freedom24 i XTB, z uwzględnieniem kont inwestycyjnych, kont oszczędnościowych i swap w EUR i USD oraz innych istotnych aspektów z perspektywy inwestora z Polski.
Konto inwestycyjne, opłaty i dostępne instrumenty
| Kategoria | Freedom24 | XTB |
|---|---|---|
| Opłata za prowadzenie konta | Brak opłat | Brak opłat, o ile wykonasz przynajmniej jedną transakcję w ciągu 365 dni lub masz otwartą pozycję; w przeciwnym razie 10 € miesięcznie. |
| Prowizje od transakcji | Od 0,02 € za akcję; minimalna prowizja od 2 € do 8 €, w zależności od planu taryfowego. | 0% prowizji na akcje i ETF do obrotu 100 000 € miesięcznie; powyżej tego limitu prowizja wynosi 0,2% (min. 10 €). |
| Dostępne instrumenty | Ponad 1 000 000 instrumentów finansowych, w tym akcje, ETF-y, obligacje, kontrakty terminowe i opcje z giełd na całym świecie. | Akcje, ETF-y, CFD na różne instrumenty (waluty, surowce, indeksy), opcje. |
| Platforma handlowa | Platforma Freedom24 dostępna przez przeglądarkę i aplikacje mobilne na iOS i Android. | Platforma xStation 5 dostępna na komputery, przeglądarki i urządzenia mobilne. |
| Opłata za konwersję walut | Brak | 0,5% |
W dwóch punktach tj. opłata za prowadzenie i konwersję za wymianę walut Freedom24 góruje nad XTB. Z kolei dla mniejszych i średnich inwestorów indywidualnych handlujących akcjami XTB może być tańsze, do tego platforma transakcyjna jest nowocześniejsza. Na korzyść Freedom24 przemawia dostęp do obligacji skarbowych z wielu Państw i kontraktów terminowych czego nie znajdziemy w XTB. W XTB znajdziemy za to akcje polskie i kontrakty CFD.
Konta oszczędnościowe w EUR i USD
| Kategoria | Freedom24 | XTB |
|---|---|---|
| Konto oszczędnościowe w EUR | Konto swap z oprocentowaniem 2,91% rocznie, codzienne naliczanie, możliwość wcześniejszych wypłat bez kar. | 1,55% rocznie |
| Konto oszczędnościowe w USD | Konto swap z oprocentowaniem 4,29% rocznie, codzienne naliczanie, możliwość wcześniejszych wypłat bez kar. | 2,3% rocznie |
| Konto oszczędnościowe w PLN | Brak konta w PLN | 2% rocznie |
W kategorii inwestowania z ograniczonym ryzykiem Freedom24 wygrywa, oferując dużo wyższe zwroty w euro i dolarze amerykańskim.
Klauzula: „Konto swap jest inwestycją w instrumenty pochodne OTC (pozagiełdowe swapy) i może nie być odpowiedni dla każdego inwestora. Nie jest to produkt bankowy ani usługa związana z przechowywaniem środków na koncie bankowym. Dostęp do tego instrumentu finansowego możliwy jest wyłącznie po pozytywnym wyniku testu adekwatności.”
Konto swap z długoterminowym naliczaniem
| Kategoria | Freedom24 | XTB |
|---|---|---|
| Dla waluty EUR | Konto swap na 3, 6 i 12 miesięcy z oprocentowaniem do 5,18% rocznie. | Brak oferty w EUR. |
| Dla waluty USD | Konto swap na 3, 6 i 12 miesięcy z oprocentowaniem do 7,95% rocznie. | Brak oferty w USD. |
Freedom24 oferuje konto swap z naliczaniem długoterminowym, które oferuje dosyć wysoki zwrot w skali roku. Jest to niezwykle ciekawa opcja dla osób, które szukają wysokiej stopy zwrotu przy stosunkowo niskim ryzyku.
Pozostałe różnice między XTB i Freedom24
Z punktu widzenia inwestora z Polski porównaliśmy jeszcze parę istotnych charakterystyk obu brokerów.
| Kategoria | Freedom24 | XTB |
|---|---|---|
| Bezpieczeństwo | Licencjonowany broker z siedzibą na Cyprze, regulowany przez CySEC, oraz zarejestrowany w SEC jako część globalnego holdingu; środki klientów ubezpieczone do 20 000 €. Broker jest również zarejestrowany w KNF (Polskiej Komisji Nadzoru Finansowego). | Największy polski broker licencjonowany i nadzorowany przez KNF, CySEC i FSC; środki klientów gwarantowane przez KDPW do kwoty 22 100 EUR lub 20 000 EUR w przypadku instrumentów zagranicznych. |
| Dostęp do polskiego rynku | Brak bezpośredniego dostępu do GPW. | Bezpośredni dostęp do Giełdy Papierów Wartościowych, w tym do akcji i ETF-ów notowanych na polskiej giełdzie. |
| Obligacje skarbowe i kontrakty terminowe | Zagraniczne obligacje skarbowe i kontrakty terminowe. | Brak |
| ETF-y | Tak, ponad 1 500 | Tak, ponad 350 |
| Obsługa klienta w języku polskim | Tak, pełna obsługa w języku polskim. | Tak, pełna obsługa w języku polskim. |
| Materiały edukacyjne | Dostęp do analiz rynkowych i raportów; ograniczone materiały edukacyjne w języku polskim. | Bogata baza materiałów edukacyjnych, w tym webinary, kursy online i analizy rynkowe w języku polskim. |
| Promocje dla nowych klientów | Możliwość otrzymania do 20 darmowych akcji o wartości do 800 USD każda w ramach promocji. | Obecnie brak promocji dla nowych klientów. |
Freedom24 ma lukratywną promocję na start aby przyciągnąć inwestorów oraz bogatszą ofertę inwestycyjną, w tym dostęp do postrzeganych jako egzotyczne rynki jak np. giełda w Kazachstanie.
Więcej szczegółów możesz znaleźć w naszych szczegółowych analizach brokera XTB oraz Freedom24(na stronie dodatkowa promocja Rekina). W rankingu rachunków maklerskich również znajdziesz porównanie tych dwóch czołowych brokerów.
Freedom24 czy XTB – który broker lepszy?
Wybór między Freedom24 a XTB zależy typowo od indywidualnych potrzeb inwestora. Freedom24 oferuje szeroki dostęp do rynków globalnych i atrakcyjne konta swap z dziennym lub długoterminowym naliczaniem w walutach obcych, co może być korzystne dla inwestorów zainteresowanych rynkami zagranicznymi i dywersyfikacją walutową. Z kolei XTB, jako największy polski broker, zapewnia bezpośredni dostęp do Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie, konkurencyjne warunki handlowe dla akcji i ETF-ów oraz bogatą ofertę edukacyjną w języku polskim, co może być istotne dla inwestorów skupiających się na rynku krajowym.
Dla rosnących inwestorów ekspansja na rynki zagraniczne jest często naturalnym krokiem, a w niektórych przypadkach wyjście poza rynek danego kraju może być wręcz konieczne. Dlatego przed podjęciem decyzji warto dokładnie przeanalizować ofertę obu brokerów, biorąc pod uwagę własne cele inwestycyjne, preferencje rynkowe i oczekiwania dotyczące dodatkowych usług i wsparcia.
Pamiętaj, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem utraty kapitału bez względu na brokera.
Dowiedz się więcej:
