50 najlepszych obligacji na Freedom24

Freedom24 zyskało renomę jako platforma oferująca dostęp do szerokiej gamy obligacji notowanych na światowych rynkach – od renomowanych papierów skarbowych po atrakcyjne, choć bardziej ryzykowne obligacje korporacyjne z rynków wschodzących. W niniejszym artykule prezentujemy zestawienie 50 najciekawszych obligacji dostępnych obecnie na Freedom24 – podzielonych na papiery skarbowe i korporacyjne, z uwzględnieniem ich rentowności, waluty emisji, kraju pochodzenia oraz typu emitenta.

Naszym celem jest nie tylko wskazanie najbardziej opłacalnych instrumentów dłużnych, ale także przybliżenie zasad ich działania oraz pokazanie, jak mogą wpisywać się w strategię portfelową inwestora o różnych profilach ryzyka. Dzięki tej analizie zarówno początkujący, jak i zaawansowani inwestorzy będą mogli dokonać bardziej świadomych wyborów i znaleźć obligacje, które najlepiej odpowiadają ich oczekiwaniom w zakresie bezpieczeństwa, dochodowości i dywersyfikacji.

Najlepsze obligacje skarbowe dostępne na Freedom24

Wszystkie obligacje w zestawieniu można nabywać cząstkowo od kilkunastu euro, oznacza to, że nie trzeba np. dysponować kwotą 200 000 euro aby nabyć obligację skarbową lub bon skarbowy. Obligacjami można handlować na giełdzie, dzięki temu nie trzeba czekać do terminu zapadalności aby zrealizować zyski. Realna rentowność obligacji jest troszkę niższa, zazwyczaj o 0,3-0,9 pkt procentowego z uwagi na koszty transakcyjne a także marżę pierwotnego kupca. Podana rentowność nie uwzględnia opodatkowania zysków kapitałowych.

Najlepsze obligacje korporacyjne na Freedom24

Przed dokonaniem inwestycji w obligacje korporacyjne zalecamy analizę emitentów oraz ich standingu finansowego. Wiele z zawartych obligacji korporacyjnych jest emitowana przez korporacje istniejące dziesiątki lat. Nie zwalnia to jednak inwestora z ryzyka inwestycyjnego. Przed dokonaniem inwestycji należy dokonać dokładnej analizy.

Jakie obligacje kupić na Freedom24?

Oto krótki przewodnik, które obligacje z przygotowanych tabel mogą odpowiadać różnym typom inwestorów:

Inwestor konserwatywny (niski poziom ryzyka, ochrona kapitału)

• Obligacje skarbowe USA (USD 4,39–5,00 %)
  – Bardzo płynne, emitent o najwyższym ratingu.
  – Termin zapadalności 2025–2033, stały dochód w USD.
• Obligacje korporacyjne dużych, stabilnych firm
  • Citigroup 5,80 % (2033)
  • EDF 5,66 % (2044)
    – Spółki o ugruntowanej pozycji rynkowej i relatywnie niskim ryzyku kredytowym.

Inwestor umiarkowany (średni poziom ryzyka, wyższy dochód)

• Obligacje skarbowe rynków wschodzących
  • Brazylia 6,83 % (2037)
  • Meksyk 6,47 % (2040) i 6,50 % (2034)
    – Wyższa rentowność za zaakceptowanie ryzyka walutowego i makroekonomicznego.
• Obligacje korporacyjne sektorów energetycznych i przemysłowych
  • Ecopetrol 8,78 % (2045)
  • Bath & Body Works 6,84 % (2035)
    – Mieszanka wysokiego kuponu i ekspozycji na konkretne branże.

Inwestor agresywny (wysoki poziom ryzyka, maksymalizacja dochodu)

• Obligacje skarbowe rynków o wyższym ryzyku suwerennym
  • Turcja 7,35 % (2036)
  • Rumunia 6,61 % (2044) i 6,18 % (2029)
    – Atrakcyjna rentowność kosztem większej zmienności kursu walutowego i ryzyka politycznego.
• Obligacje korporacyjne o najwyższych kuponach
  • Pemex 10,08 % (2047) i 8,59 % (2035)
  • Ford Motor 7,07 % (2031)
    – Bardzo wysoka dochodowość, ale istotne ryzyko branży i kraju (Meksyk, USA).

Zrównoważony portfel (dywersyfikacja)

Dla inwestora szukającego kompromisu pomiędzy bezpieczeństwem a dochodem warto połączyć:

• Obligacje USA 4,39–5,00 % (70 % portfela)
• Brazylia/Meksyk 6–6,8 % (20 % portfela)
• Wybrane korporacyjne blue-chips 5–6 % (10 % portfela)

Taki miks pozwala na stabilne przepływy w USD/EUR przy jednoczesnym zwiększeniu stopy zwrotu dzięki fragmentowi rynków wschodzących i korporacji.

Podsumowując:

• Jeśli priorytetem jest absolutne bezpieczeństwo – trzymaj się obligacji skarbowych USA i dużych korporacji.
• Dla umiarkowanego wzrostu dochodu warto dorzucić rynki wschodzące (Brazylia, Meksyk).
• Jeśli tolerujesz duże ryzyko walutowe i polityczne – pomyśl o Turcji, Rumunii czy obligacjach takich emitentów jak Pemex lub Ecopetrol. Jeśli jednak obligacje są denominowane w EUR czy USD ryzyko to jest znacząco niższe.

Wybór konkretnej klasy aktywów powinien zawsze uwzględniać Twoją horyzont inwestycyjny, tolerancję ryzyka i oczekiwania co do waluty wpływów.

Otwórz konto Freedom24

Czym są obligacje? Podział i charakterystyka

Obligacje to dłużne papiery wartościowe emitowane przez państwa lub przedsiębiorstwa w celu pozyskania kapitału. Są one zobowiązaniem emitenta do wypłaty określonych odsetek (kuponów) oraz zwrotu pożyczonego kapitału w ustalonym terminie.

Wyróżniamy dwa główne typy obligacji:

• Obligacje skarbowe – emitowane przez rządy państw. Uznawane są za relatywnie bezpieczne, zwłaszcza te emitowane przez kraje o stabilnej sytuacji gospodarczej i wysokim ratingu kredytowym. Ich rentowność bywa niższa, ale rekompensowana jest niskim ryzykiem.
• Obligacje korporacyjne – emitowane przez firmy. Mogą oferować wyższe oprocentowanie, co jest rekompensatą za większe ryzyko niewypłacalności emitenta. Są zróżnicowane pod względem branży, wielkości emitenta i kondycji finansowej przedsiębiorstwa.

Dodatkowo, obligacje mogą różnić się terminem zapadalności (krótkoterminowe, średnioterminowe, długoterminowe), walutą emisji oraz strukturą kuponu (stały, zmienny, zerokuponowy).

Dlaczego inwestorzy wybierają obligacje na Freedom24?

Freedom24 zdobywa popularność wśród inwestorów indywidualnych z uwagi na kilka kluczowych atutów:

• Bogata oferta międzynarodowa – inwestorzy mają dostęp do obligacji z ponad 30 krajów, w różnych walutach i sektorach gospodarki.
• Atrakcyjne stawki oprocentowania – Freedom24 często oferuje obligacje o wyższej rentowności niż konkurencyjne platformy.
• Minimalny próg wejścia – inwestować można już od kwot rzędu 1 000 EUR/USD, co czyni platformę dostępną dla szerszego grona klientów.
• Nowoczesna aplikacja i panel inwestycyjny – umożliwiają śledzenie notowań, otrzymywanie alertów i analizowanie danych w czasie rzeczywistym.

Dodatkowo, platforma prowadzi cykliczne kampanie edukacyjne i webinary, które pomagają początkującym inwestorom zrozumieć podstawy inwestowania w obligacje.

Dostępność i różnorodność obligacji na platformie

Na Freedom24 można znaleźć szeroką paletę instrumentów – od klasycznych obligacji amerykańskich (Treasuries), przez europejskie papiery dłużne (BTP, Bundy), aż po bardziej egzotyczne emisje z Meksyku, Turcji czy Brazylii.

Wśród korporacji obecnych w ofercie znajdziemy zarówno światowe koncerny (np. Apple, Microsoft, Volkswagen), jak i przedsiębiorstwa z sektora energetycznego i surowcowego (Petrobras, Gazprom, EDF).

Dzięki temu inwestorzy mogą budować portfel zgodnie ze swoją strategią – skoncentrowany na bezpieczeństwie, dywersyfikacji walutowej lub maksymalizacji dochodu.

Ryzyko inwestycyjne i ocena emitenta

Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, które należy rozumieć i akceptować. W przypadku obligacji warto zwrócić uwagę na kilka kluczowych aspektów:

• Ryzyko kredytowe – czyli możliwość niewypłacalności emitenta. Warto analizować ratingi agencji takich jak Moody’s, S&P czy Fitch.
• Ryzyko rynkowe – zmiany stóp procentowych mogą wpływać na cenę obligacji. Wzrost stóp oznacza spadek cen papierów o stałym kuponie.
• Ryzyko walutowe – w przypadku inwestycji w obligacje denominowane w walutach obcych, warto uwzględnić możliwość zmian kursów.
• Ryzyko płynności – niektóre emisje są mniej płynne, co utrudnia ich sprzedaż przed terminem wykupu.

Freedom24 pomaga w ocenie tych ryzyk, udostępniając dane o emitencie, ratingi oraz szczegółowe opisy każdej emisji.

Rentowność obligacji: jak czytać i interpretować wskaźniki

Rentowność obligacji to kluczowy wskaźnik dla każdego inwestora.

• Kupon nominalny – określa wysokość odsetek wypłacanych regularnie (najczęściej co pół roku lub rok).
• Rentowność do wykupu (Yield to Maturity, YTM) – pokazuje realny roczny zwrot z inwestycji, jeśli obligacja zostanie utrzymana do terminu zapadalności.
• Rentowność bieżąca – stosunek kuponu do ceny zakupu, użyteczna przy inwestycjach krótkoterminowych.

Warto też analizować:

• cenę obligacji względem wartości nominalnej (czyli premia lub dyskonto),
• duration – miarę wrażliwości obligacji na zmiany stóp procentowych.

Na Freedom24 wszystkie te dane prezentowane są w przejrzystej formie.

Strategia inwestycyjna – obligacje jako część portfela

Obligacje mogą pełnić różne role w portfelu:

• Stabilizatora – szczególnie obligacje skarbowe o krótkim terminie zapadalności, które zapewniają przewidywalne wpływy.
• Źródła dochodu pasywnego – dzięki regularnym kuponom.
• Ochrony przed inflacją – np. obligacje indeksowane inflacją (TIPS, EBI).
• Elementu walutowego hedge’u – poprzez inwestowanie w papiery w innych walutach niż PLN.

Dla początkujących inwestorów poleca się strategię drabinkową (ang. bond laddering), czyli kupowanie obligacji o różnych terminach zapadalności. Pozwala to na reinwestowanie w bardziej korzystnych warunkach rynkowych.

Korzyści i ograniczenia inwestowania przez Freedom24

Zalety:

• brak prowizji za zakup obligacji do określonego wolumenu,
• dostęp do rynków globalnych,
• możliwość zakupu obligacji z drugiej ręki,
• automatyczne powiadomienia o zbliżających się terminach wykupu,
• pełna informacja o warunkach emisji i ratingu,
• możliwość filtrowania emisji wg rentowności, terminu, waluty i sektora.

Wady:

• brak obligacji skarbowych z niektórych krajów,
• wyceny mogą się zmieniać dynamicznie przy mniejszej płynności rynku wtórnego,
• wymagane aktywne konto i procedura KYC,
• ograniczona dostępność w języku polskim.

Pełną analizę Freedom24 przeczytasz w artykule: Freedom24 – oferta i opinie

Porównanie Freedom24 z innymi platformami

Na tle innych platform (np. XTB, eToro, Interactive Brokers) Freedom24 wyróżnia się:

• specjalizacją w obligacjach i IPO,
• transparentnym interfejsem,
• łatwą integracją z rachunkiem bankowym,
• niższymi kosztami transakcyjnymi w przypadku obligacji niż platformy akcyjne,
• brakiem opłat za utrzymanie konta inwestycyjnego.

Na łamach Rekina Finansów znajdziesz porównanie Freedom24 z XTB oraz ranking kont inwestycyjnych oraz brokerów forex.

100 000 PLN

24 miesiące

Numer w rankingu

Oferta

Okres

Oprocentowanie

Ryzyko

Zysk

1.

Oferta

Konto oszczędnościowe

Okres

5 mies.

Oprocentowanie

6,00%

Ryzyko

Niskie

Zysk

2 525 zł

Inwestuj

Szczegóły

2.

SUPER PROMOCJA

SUPER PROMOCJA

Oferta

Akcje

Okres

24 mies.

Oprocentowanie

100,00%

Ryzyko

Niskie

Zysk

200 000 zł

Inwestuj

Szczegóły

3.

Oferta

Akcje

Okres

24 mies.

Oprocentowanie

33,20%

Ryzyko

Wysokie

Zysk

66 400 zł

Inwestuj

Szczegóły

4.

Oferta

ETF

Okres

24 mies.

Oprocentowanie

27,92%

Ryzyko

Wysokie

Zysk

55 840 zł

Inwestuj

Szczegóły

5.

Oferta

ETF

Okres

24 mies.

Oprocentowanie

16,30%

Ryzyko

Wysokie

Zysk

32 600 zł

Inwestuj

Szczegóły

Zobacz więcej ofert