Możliwość szybkiego zarobku skłania wiele osób do zadania sobie pytania jak zarabiać na forex i jak zacząć inwestować na forex. Sam proces rozpoczęcia inwestycji na forex nie jest skomplikowany. Po przeczytaniu tego poradnika będzie miał już pojęcie jak zacząć przygodę z forexem.
Na czym polega inwestowanie na forex?
Inwestowanie na rynku forex to proces spekulowania na ruchach cen walut w celu osiągnięcia zysku. Wiele operacji wymiany walut na rynku forex służy do celów praktycznych, a nie do zarabiania. Inwestorzy mogą jednak spekulować na ruchach cenowych na rynku forex, mając na celu czerpanie zysków z prawidłowego prognozowania tych ruchów. Inwestorzy poprzez konto inwestycje spekulują na forex najczęściej za pomocą kontraktów CFD, które oferują dźwignię finansową pozwalają na osiągnięcie większych zysków przy małym kapitale.
W potocznym, szerszym znaczeniu, poprzez forex inwestorzy czasami mają na myśli także inwestowanie w kontrakty CFD na surowce. Zarabianie na ruchach cen surowców np. ropy naftowej jest również popularne.
Aby zapoznać się z bardziej szczegółową definicją rynku forex i defnicjami, przeczytaj artykuł „co to jest rynek forex„.
Jak zacząć grać na forex – instrukcja krok po kroku
1. Aby zacząć grać na forex otwórz konto forex u renomowanego brokera i wpłać kapitał początkowy
W tym celu możesz sprawdzić ranking brokerów forex lub skorzystać z popularnych polskich brokerów regulowanych przez Komisje Nadzoru Finansowego np. brokera XTB, który oferuje konto inwestycyjne bez opłat za otwarcie i miesięcznej opłaty za konto. Możesz otworzyć rachunek rzeczywisty lub demonstracyjny, aby Wykorzystać zmianę kursów walutowych.
2. Wybierz parę walutową, którą chcesz handlować
Wybór pary walutowej którą chcesz handlować zależy od Ciebie. Możesz zdecydować się na najpopularniejszą z nich – EUR/USD, ale nic nie stoi na przeszkodzie abyś wykorzystał zmiany kursów EUR/PLN czy USD/PLN.
Renomowani brokerzy udostępniają na swoich platformach inwestycyjnych m.in. wiadomości i komentarze, które mogą okazać się przydatne przy analizie rynku, a także kalendarz makroekonomiczny w którym znajdziemy informacje na temat najważniejszych danych mogących mieć wpływ na ruchy walut.
3. Na podstawie przeprowadzonych analiz zdecyduj czy chcesz kupić, czy sprzedać
Czy z przeprowadzonej analizy wynika, że waluta bazowa (pierwsza waluta w parze) prawdopodobnie osłabi się czy wzmocni? Wybieraj długie pozycje i „kupuj”(buy), jeśli uważasz, że się umocni, lub wybieraj krótkie pozycje i „sprzedawaj”(sell), jeśli uważasz, że się osłabi. Jeśli jesteś początkujący to z pewnością warto przeczytać artykuł Rekina Finansów co wpływa na kursy walut.
4. Stosuj strategię inwestowania na rynku forex
Postępuj zgodnie z własną strategią. Nie istnieje jedna skuteczna strategia, która pozwoli Ci zarabiać na forex przy każdej transakcji. Dlatego też przed zawarciem transakcji należy upewnić się, że postępujesz zgodnie ze swoją strategią, która przede wszystkim powinna obejmować zarządzanie ryzykiem.
5. Zawrzyj transakcję na rynku forex
Zgodnie ze swoją strategią, zawieraj transakcje na rynku forex z określonymi punktami wejścia i wyjścia z pozycji. Nie zapomnij o stosowaniu zasad zarządzania ryzykiem, takich jak zlecenie take-profit lub stop-loss.
Zawarcie transakcji na wzrost kursu EUR względem dolara. Pozycja zostanie zamknięta jeśli kurs przekroczy 1.055. Stop-loss czyli automatyczne zamknięcie transakcji również zostało ustawione w przypadku gdyby to USD umocniło się do EURO
6. Zamknij swoją transakcję i przeanalizuj ją
Postępując zgodnie ze swoim planem tradingowym, zamknij otwarte pozycje po osiągnięciu założonych poziomów cen w negatywnym lub pozytywnym scenariuszu. Zastanów się, jak Ci poszło, abyś mógł poprawiać się po każdej kolejnej transakcji bez względu na to, czy była zyskowna czy nie. Ważne, aby końcowy bilans handlu wielu transakcji w dłuższym ujęciu czasowym był dla Ciebie dodatni.
Błędy początkujących inwestorów na forex
Brak strategii zarządzania ryzykiem i nietrzymanie się założonego planu co do momentu otwarcia i zamknięcia pozycji to najczęstsze błędy początkujących inwestorów. Pamiętaj, że gra na forex charakteryzuje się pewną dozą losowości i nie sposób przewidzieć ze 100% skutecznością przyszłego zachowania kursu walut, szczególnie krótkoterminowo.
Przykłady transakcji na rynku forex
Dokonując transakcji na rynku forex, handluje się siłą jednej waluty w stosunku do drugiej. Na przykład, jeśli inwestor kupuje USD/PLN spekuluje, że cena dolara wzrośnie w stosunku do ceny złotego. Alternatywnie, jeśli inwestor wybiera krótką pozycję i sprzedaje EUR/PLN, spekuluje, że euro osłabi się w stosunku do złotówki.
Podstawy rynku forex
Dla początkującego inwestora ważne jest, aby zrozumieć podstawy rynku forex. Podstawy te pomogą w zrozumieniu kluczowych aspektów rynku walutowego, a ostatecznie pomogą w podejmowaniu świadomych decyzji podczas handlu walutami. W artykule podstawy inwestowania na forex możesz dowiedzieć się więcej jak działa forex. Wykorzystanie darmowego konta demo to także przydatny sposób na zapoznanie się z procesem inwestowania na rynku forex.
Rynek walutowy
Forex, foreign exchange lub po prostu FX, to rynek na którym firmy, banki, osoby prywatne i rządy wymieniają się walutami. Jest to najbardziej aktywnie handlowany rynek na świecie, na którym średnio dziennie obraca się ponad 6,6 bilionami dolarów. Pary walutowe na rynku forex dzieli się często na główne, drugorzędne i egzotyczne (lub wschodzące).
Dolar amerykański jest uważany za najpopularniejszą walutę na świecie i stanowi około 60% wszystkich rezerw walutowych banków centralnych. Nic więc dziwnego, że dolar amerykański jest widoczny w wielu głównych parach walutowych, które odpowiedzialne są za 75% wszystkich transakcji na rynku forex. Dla początkujących graczy rozsądnym rozwiązaniem może być inwestowanie w główne pary walutowe, ponieważ są one najbardziej płynne i najmniej zmienne.
Dźwignia finansowa na rynku Forex
Kiedy handlujesz na rynku Forex za pomocą rachunku kontraktów CFD, handlujesz przy użyciu dźwigni finansowej. Oznacza to, że do otwarcia pozycji wystarczy wpłacić tylko część pełnej wartości transakcji, co nazywamy transakcją z depozytem zabezpieczającym. Jednakże ekspozycja na rynku będzie oparta na pełnej wartości pozycji. Ważne jest, aby zrozumieć, że zarówno zyski, jak i straty ulegają zwiększeniu podczas handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej. Maksymalna dźwignia finansowa jaką może wybrać początkujący inwestor chcący zarabiać na forex to zazwyczaj 1:30. Oznacza to, że inwestując fizycznie złotówkę, inwestujesz jakby to było 30 zł.
Koszty utrzymania pozycji na rynku Forex
Podczas transakcji na rynku forex mogą być naliczane koszty utrzymywania pozycji, które dopisywane są do rachunku użytkownika lub odejmowane od niego, w zależności od kierunku, w którym prowadzona jest transakcja oraz obowiązującej stawki utrzymywania pozycji. Koszty utrzymania pozycji są widoczne, gdy utrzymujesz pozycję otwartą po zakończeniu każdego dnia handlowego (17:00 EST). Koszty utrzymania transakcji zależą od kierunku transakcji, ale także od oprocentowania danej waluty. Brokerzy podają dokładne koszty każdego dnia. Dowiedz się więcej o kosztach utrzymania CFD u brokera, którego wybrałeś.
4 strategie inwestowania na rynku Forex dla początkujących
Strategie handlu na rynku Forex są zazwyczaj zróżnicowane według ram czasowych i zmiennych specyficznych dla danego rynku. Strategie obejmują handel na ruchach rynku trwających od kilku minut (tzw. scalping) do kilku dni (tzw. swing trading). Jako początkujący użytkownik możesz przetestować różne strategie forex za pomocą forexowego rachunku demo i zmierzyć ich względną skuteczność i przydatność. Można również wypróbować i wybrać preferowane wskaźniki techniczne dla punktów wejścia i wyjścia, a także połączyć różne aspekty kilku strategii. Niektóre z najbardziej popularnych strategii forex to:
Scalping
Skalpowanie na rynku Forex polega na tym, że inwestorzy zawierają wiele krótkoterminowych transakcji i budują zyski w oparciu o małe, ale często wygrywające transakcje. Strategia ta może być najbardziej odpowiednia dla traderów, którzy mogą poświęcić dużą część swojego czasu na handel i są bardziej skoncentrowani na analizie technicznej.
Daytrading
Forex daytrading jest przeznaczony dla inwestorów, którzy zawierają i zamykają przynajmniej jedną transakcję dziennie, przewidując dzienne ruchy rynku i starają się uniknąć kosztów utrzymania pozycji w ciągu nocy. Ta metoda handlu może być najlepsza dla traderów, którzy nie czują się komfortowo z ekstremalnie szybkimi metodami handlu w skalpowaniu, ale nadal preferują krótkoterminowe metody handlu.
Swing trading
„Swing trading” na forex może być najbardziej odpowiedni dla inwestorów, którzy preferują równowagę między analizą fundamentalną i techniczną. Pozycje są otwarte przez kilka dni, a ich celem jest kupno przy „dołkach” i sprzedaż przy „szczytach” lub odwrotnie, jeśli inwestuje się krótkoterminowo. W przypadku tej metody mniej czasu poświęca się na analizę trendów rynkowych niż w przypadku innych metod, a ponadto występują koszty utrzymywania pozycji przez całą noc i większe prawdopodobieństwo wystąpienia luki na rynku.
Handel pozycyjny
Handel pozycyjny polega na utrzymywaniu pozycji przez dłuższy czas i ignorowaniu krótkoterminowych wahań cen. Strategia handlu pozycyjnego może być najbardziej odpowiednia dla inwestorów, którzy poświęcają więcej czasu na zrozumienie fundamentów rynkowych, a mniej na analizę techniczną lub zawieranie transakcji.
5 wskazówek dotyczących inwestowania na rynku forex dla początkujących
1. Zrozumienie rynków obu walut
Istotne jest zrozumienie rynków walut, którymi handlujesz w ramach pary walutowej. Bądź świadomy głównych czynników makroekonomicznych, które mogą mieć wpływ na rynki, na których handlujesz. Przykładowo niespodziewana podwyżka stóp procentowych w jednym kraju może wpłynąć na, przynajmniej chwilowy, wzrost kursu tej waluty względem innych.
2. Trzymaj się strategii inwestycyjnej
Sztywne trzymanie się strategii inwestycyjnej pomoże Ci wyeliminować emocje z transakcji oraz określić moment wejścia i wyjścia z pozycji. Taki zorganizowany sposób handlu na rynkach może pomóc w utrzymaniu spójności transakcji i powstrzymaniu emocji.
3. Testuj, oceniaj i próbuj ponownie
Gra na forex polega na ocenie po każdej transakcji, aby przeanalizować, co zadziałało, a co nie. Najważniejszy jednak pozostaje bilans wielu transakcji z zastosowanej strategii. Jeśli handlujesz jako początkujący, będziesz potrzebował czasu, aby zrozumieć, że psychologia rynku i inwestora nie są łatwymi rzeczami do opanowania. Możesz przetestować swoje strategie handlowe np. na bezpłatnym rachunku demo XTB.
4. Psychologia inwestowania na forex
W swojej psychologii handlowej kieruj się klasyczną mantrą: „tnij straty i pozwól zyskom rosnąć”. Nie ulegaj pokusie realizacji zysków, gdy tylko się pojawią ani nie obawiaj się poniesienia straty. Postępuj zgodnie ze swoją strategią tradingową i wdrażaj sposoby zarządzania ryzykiem, aby wyeliminować emocje z handlu.
5. Wybierz najlepszego brokera brokera dla siebie
Niezawodna i intuicyjna platforma handlowa, profesjonalna obsługa klienta i stałe, niskie spready to niektóre z ważnych czynników, na które zwracają inwestorzy forex. Ranking brokerów forex z pewnością Ci pomoże w wyborze odpowiedniego konta.
Podsumowanie
Jeżeli zrozumiesz podstawy działania rynku forex, spróbuj wykorzystać nowo zdobytą wiedzę w praktyce, korzystając z konta inwestycyjnego z dostępem do forex. Przetestuj swoje strategie inwestycyjne i realizuj konsekwentnie swój plan na inwestycje. Po opanowaniu strategii przy użyciu rachunku demonstracyjnego, w tym zarządzania ryzykiem oraz zaznajomieniu się z platformą forex, możesz otworzyć rachunek rzeczywisty, aby handlować na rynku forex na poważnie.
Jeśli chciałbyś podzielić się swoim doświadczeniami jak zacząć na forex, zostaw komentarz poniżej.
