Freedom24 to broker online, który wyróżnia się na tle konkurencyjnych platform inwestycyjnych. Dzięki kontu maklerskiemu Freedom24 inwestor uzyskuje dostęp do około 1 000 000 instrumentów giełdowych. Wszystkie środki inwestorów są przechowywane na osobnych kontach od kont własnych brokera i ubezpieczone do 20 000 euro w przypadku niewypłacalności brokera. Freedom24 działa w Europie od 2008 roku.
Opłata za konto
0 zł
Brak opłat za prowadzenie konta.
Europejskie obligacje skarbowe
6,6%
np. euroobligacje Rumunii. Dostępne także pozaeuropejskie denominowane w EUR i USD.
ETFy o b. niskim ryzyku
4,83%
w EUR na stopę procentową over-night Europejskiego Banku Centralnego (€STR).
Zalety 
Wady
Oferta brokera Freedom24
Platforma inwestycyjna Freedom24.com oferuje użytkownikom możliwość inwestowania w szeroką gamę aktywów, w tym akcje, ETF-y i obligacje. Platforma została uruchomiona w 2017 roku, a jej europejska siedziba centralna znajduje się na Cyprze. Freedom24 posiada przedstawicielstwa we Francji, Grecji, Hiszpanii, Niemczech i Polsce.
Marka Freedom24 należy do spółki Freedom Finance Europe Ltd, zależnej od grupy kapitałowej Freedom Holding Corp. notowanej na amerykańskiej giełdzie NASDAQ, której zysk netto w ostatnim kwartale 2022 roku wyniósł 148,6 mln USD.
| Podstawowe informacje o Freedom24 | |
|---|---|
| Obsługiwane kraje | 42 |
| Licencja | CySEC |
| Liczba instrumentów giełdowych | 1 000 000 |
| Dostęp do giełd | Nasdaq, NYSE, LSE, HKEX, ICE, CME, CBOT, Deutsche Börse, Borsa Italiana, Bolsa de Madrid, Euronext Paris, Athens Stock Exchange, KASE (Kazakhstan), AIX (Kazakhstan), MGE |
| Prowizje za akcje i ETF | od 0,02 € za akcję |
| Opłata za wypłatę środków pieniężnych | 7€ |
| Minimalna wpłata | brak |
| Rachunek Demo | Tak |
*Usługi skierowane głównie do klientów z UE
Promocja ✅ – darmowe akcje i 200 RekinCoinów od Rekina
Broker okresowo organizuje akcje promocyjne gdzie za doładowanie konta handlowego można otrzymać darmowe akcje znanych amerykańskich korporacji. W prezencie akcje o wartości nawet do 800 USD każda! Z promocji mogą korzystać zarówno obecni jak i nowi klienci. Informacja o promocji jest zawsze zamieszczana na Rekinie Finansów. W tej chwili promocja jest dostępna, a zakładając konto na Freedom24 przez stronę Rekina Finansów można otrzymać także bonus od Rekina do 200 RekinCoinów wymienialnych na gotówkę w ramach programu lojalnościowego Rekina Finansów.
Po prawidłowej rejestracji wystarczy doładować konto Freedom24 i wpisać w zakładce profilu kod promocyjny:
| Próg wpłaty (EUR) | Liczba darmowych akcji | Kody promocyjne (kolejność wpisywania) | Rekincoiny |
|---|---|---|---|
| 1 000 € ≤ wpłata ≤ 4 999 € | 1 | WELCOME1 | 10 |
| 5 000 € ≤ wpłata ≤ 19 999 € | 4 | WELCOME5, WELCOME1 | 25 |
| 20 000 € ≤ wpłata ≤ 49 999 € | 10 | WELCOME20, WELCOME5, WELCOME1 | 100 |
| ≥ 50 000 € | 20 | WELCOME50, WELCOME20, WELCOME5, WELCOME1 | 200 |
Akcje są przypisywane losowo tzn. że nie można wybrać konkretnej spółki ale będą to akcje bardzo znanych korporacji z poniższej listy. Przed założeniem konta przeczytaj także koniecznie jak prawidłowo się zarejestrować.
Kampania promocyjna obowiązuje do momentu odwołania.
Obligacje skarbowe dostępne na Freedom24
Freedom24 (Freedom Finance Europe) oferuje ponad 147 000 obligacji rządowych i skarbowych z różnych krajów rozwiniętych i wschodzących, które można kupować zarówno w całości, jak i częściowo, już od 1 000 EUR/USD za jednostkę. Obligacje można także sprzedać podczas sesji giełdowej, nie jest konieczne ich utrzymywanie aż do momentu wykupu. Wiele obligacji ma kupony okresowe z odsetkami, zazwyczaj są one naliczane proporcjonalnie do okresu posiadania obligacji i uwzględniane w cenie bieżącej obligacji.
- Rodzaj: obligacje rządowe(skarbowe), gminne, miejskie.
- Kraj emisji: wiele krajów na rynkach rozwiniętych i rozwijających się.
- Minimalny zakup: od 1 000 USD/EUR („cząstkowe”).
- Liczba obligacji: 147 000 instrumentów.
Poniżej zamieszczamy przykładowe losowe obligacje skarbowe dostępne do inwestycji przez platformę Freedom24.
| Papier wartościowy | Waluta | Oprocentowanie (%) | Rodzaj | Kraj ryzyka |
|---|---|---|---|---|
| Brazil, 7,125% 20jan2037, USD | USD | 7,125 | Państwowe | Brazylia |
| Mexico, 6,05% 11jan2040, USD (A) | USD | 6,05 | Państwowe | Meksyk |
| Mexico, 6,75% 27sep2034, USD | USD | 6,75 | Państwowe | Meksyk |
| Romania, 5,625% 22feb2036, EUR | EUR | 5,625 | Państwowe | Rumunia |
| Romania, 6% 24sep2044, EUR | EUR | 6 | Państwowe | Rumunia |
| Romania, 6,625% 27sep2029, EUR | EUR | 6,625 | Państwowe | Rumunia |
| Turkey, 6,875% 17mar2036, USD | USD | 6,875 | Państwowe | Turcja |
| USA, Notes 4,5% 15may2027, USD (AN-2027) | USD | 4,5 | Państwowe | Stany Zjednoczone |
Obligacje korporacyjne
Freedom24 ma także bardzo szeroką ofertę obligacji korporacyjnych, w tym najbardziej znanych firm, działających od dziesiątek lat. Ciekawa opcją mogą być dla inwestorów obligacje państwowych firm europejskich.
| Papier wartościowy | Waluta | Oprocentowanie | Branża | Kraj ryzyka |
|---|---|---|---|---|
| Bath & Body Works, 6,875% 1nov2035, USD | USD | 6,875 | Firma usługowa | Stany Zjednoczone |
| Boeing, 5,805% 1may2050, USD | USD | 5,805 | Produkcja | Stany Zjednoczone |
| British Telecommunications, 5,75% 7dec2028, GBP | GBP | 5,75 | Telefon | Wielka Brytania |
| Ecopetrol, 5,875% 28may2045, USD | USD | 5,875 | Spółka Energetyczna | Kolumbia |
| Electricite de France (EDF), 4,875% 22jan2044, USD | USD | 4,875 | Elektryczność | Francja |
| Electricite de France (EDF), 6,95% 26jan2039, USD | USD | 6,95 | Elektryczność | Francja |
| Ford Motor, 4,75% 15jan2043, USD | USD | 4,75 | Produkcja | Stany Zjednoczone |
| Ford Motor, 7,45% 16jul2031, USD | USD | 7,45 | Produkcja | Stany Zjednoczone |
| Grenke, 5,125% 4jan2029, EUR (2) | EUR | 5,125 | Inne finansowe | Niemcy |
| HP Inc., 6% 15sep2041, USD | USD | 6 | Produkcja | Stany Zjednoczone |
| Intel, 5,6% 21feb2054, USD | USD | 5,6 | Produkcja | Stany Zjednoczone |
| Paramount Global, 4,375% 15mar2043, USD | USD | 4,375 | Firma usługowa | Stany Zjednoczone |
| Paramount Global, 6,875% 30apr2036, USD | USD | 6,875 | Firma usługowa | Stany Zjednoczone |
| Pemex, 6,5% 13mar2027, USD | USD | 6,5 | Spółka Energetyczna | Meksyk |
| Pemex, 6,75% 21sep2047, USD | USD | 6,75 | Spółka Energetyczna | Meksyk |
| Pemex, 6,625% 15jun2035, USD | USD | 6,625 | Spółka Energetyczna | Meksyk |
| Pemex, 7,69% 23jan2050, USD | USD | 7,69 | Spółka Energetyczna | Meksyk |
| Petrobras, 6% 13jan2035, USD | USD | 6 | Inne finansowe | Brazylia |
| Petrobras, 6,875% 20jan2040, USD | USD | 6,875 | Inne finansowe | Brazylia |
| Prudential, 6,125% 19dec2031, GBP | GBP | 6,125 | Inne finansowe | Wielka Brytania |
| Telecom Italia (TIM), 7,75% 24jan2033, EUR | EUR | 7,75 | Inne finansowe | Luksemburg |
ETFy na Freedom24
Freedom24 posiada ponad 3600 ETF-ów do wyboru, w tym te popularne jak np. ETFy na złoto czy na amerykańskie indeksy giełdowe denominowane zarówno w walucie euro jak i dolarach amerykańskich.
Poniżej prezentujemy losowo wybrane przez nas ciekawe ale mniej znane ETF-y dostępne do inwestycji przez platformę Freedom24.
ETF-y obligacyjne (konserwatywne, dłużne)
| Nazwa ETF | Ticker | Waluta | Rentowność | Wypłaty | Koszty | Opis |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF | IB01.EU | USD | ~4,25% rocznie | Reinvestowane | 0,07% | Obligacje skarbowe USA o zapadalności do 1 roku, fundusz akumulacyjny |
| iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF | ERNE.EU | EUR | ~2,53% rocznie | 2x w roku | 0,09% | Obligacje korporacyjne strefy euro o krótkim terminie zapadalności |
| PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF | MINT.EU | USD | ~5,24% rocznie | Miesięczne | – | Obligacje skarbowe i korporacyjne USA o krótkim terminie, codzienne naliczanie odsetek |
| Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C | XEOD.EU | EUR | ~4,83% rocznie | Miesięczne (reinvestowane) | – | Fundusz oparty na krótkoterminowej stopie procentowej ESTR, bardzo niska zmienność |
ETF-y dywidendowe (akcje dywidendowe)
| Nazwa ETF | Ticker | Waluta | Stopa dywidendy | Wypłaty | Opis |
|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF | VHYD.EU | USD | 3% | Kwartalnie | Globalne spółki o wysokiej dywidendzie, szeroka dywersyfikacja |
| SPDR S&P US Dividend Aristocrats | SPYD.EU | EUR | 2,4% | Kwartalnie | Spółki amerykańskie zwiększające dywidendy min. 20 lat z rzędu |
| iShares STOXX Global Select Dividend 100 | ISPA.EU | EUR | 4,78% | Kwartalnie | 100 spółek dywidendowych z Europy, Ameryki Półn. i Azji-Pacyfiku |
| VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders | TDIV.EU | EUR | 4,08% | Kwartalnie | Spółki wysokodywidendowe z rynków rozwiniętych, duża ekspozycja na sektor finansowy |
Instrumenty inwestycyjne dostępne na Freedom24
Freedom24 zapewnia klientom dostęp do szerokiego wachlarza instrumentów inwestycyjnych, których łączna liczba wynosi ok. 1 000 000. Są to:
- ETF
- Akcje
- Obligacje korporacyjne i skarbowe
- Kontrakty terminowe i forward
- Opcje
- Certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych
- Produkty strukturyzowane
Za pomocą jednego konta maklerskiego Freedom24 inwestorzy mogą korzystać z 15 światowych giełd papierów wartościowych. Wśród nich znajdują się m.in. europejskie Deutsche Boerse, Athens Stock Exchange, amerykańskie NYSE i Nasdaq, giełda w Hong Kongu (HKEX) oraz Kazachstańska Giełda Papierów Wartościowych (KASE).
- Nasdaq (USA),
- NYSE (USA),
- CME (USA, kontrakty terminowe i forward m.in. na pogodę),
- CBOT (USA, kontrakty na towary),
- LSE (Wielka Brytania)
- HKEX (Hong Kong),
- ICE (Wielka Brytania, handel m.in. uprawnieniami CO2),
- Deutsche Börse (Niemcy),
- Borsa Italiana (Włochy)
- Bolsa de Madri (Hiszpania)
- Euronext Paris (Francja)
- Athens Stock Exchange,
- KASE (Kazachstan),
- AIX (Kazachstan),
- MGE.
Platforma tradingowa
Freedom24 oferuje własną platformę handlową. Platforma jest dostępna w 24 językach i można z niej korzystać w wersji strony internetowej i aplikacji mobilnej. W panelu głównym dostępnych jest pięć zakładek – Web-Terminal, Member area, InvestIdeas, FAQ i News. Platforma pozwala m.in. na wyświetlanie notowań i wykresów cenowych, wygodną wymianę walut oraz zarządzanie ryzykiem poprzez Stop Loss (SL) i Take Profit (TP).
Poniżej można zobaczyć ekran główny konta maklerskiego Freedom24 wykonany przez Rekina Finansów z realnego rachunku. Papiery wartościowe na rachunku są podzielone geograficznie gdzie Euroobligacje są w osobnej zakładce. Poniżej listy papierów wartościowych w portfelu jest sekcja wymaganych zabezpieczeń i depozytu (w przypadku handlu np. kontraktami terminowymi i opcjami). Ostatnia sekcja dotyczy wymiany walut, niestety u brokera nie wymienimy złotówek aczkolwiek inne waluty mają bardzo atrakcyjne kursy.
Na zdjęciu ekran główny konta maklerskiego Freedom24. Rachunek maklerski Freedom24 jest dostępny także w języku polskim i ukraińskim.
Wygląd wersji mobilnej jest spójny z interfejsem wersji na komputery, a sama aplikacja Freedom24 by Freedom Finance jest oceniania w Sklepie Google na 3,8/5. Aplikacja umożliwia:
- wyświetlanie notowań giełdowych w czasie rzeczywistym,
- wydawać zlecenia kupna i sprzedaży papierów wartościowych,
- przeglądanie historii transakcji i zleceń.
Bezpieczeństwo i wiarygodność Freedom24
Jak wynika z artykułu opublikowanego na stronie Freedom24: “Na dzień 7 listopada 2024 r. liczba rachunków klientów brokerskich holdingu wynosiła około 530 000, w tym ponad 300 000 klientów z Europy”. Te dane pokazują, że Freedom24 zdobywa uznanie aktywnych inwestorów, a sama liczba otwartych rachunków maklerskich wynosi więcej niż jest mieszkańców np. Katowic.
Co więcej, broker posiada 117 biur w 13 krajach m.in. w Warszawie, Amsterdamie, Atenach i Paryżu. Firma jest regulowana m.in. przez:
- Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) – tym samym Freedom24 przestrzega standardów i prawa MIFID, czyli Dyrektywy Europejskiej, dotyczącej rynku instrumentów i produktów finansowych
- Amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) poprzez spółkę matkę Freedom Holding Corp.
Polskich klientów obsługuje spółka Freedom24 z licencją cypryjską numer CIF 275/15 podobnie jak wielu innych brokerów działających w Polsce. Zgodnie z sekcją 18 ust. 1 lit. e) dyrektywy DI144-2007-0 Cypryjskiej Komisji Nadzoru Finansowego środki klientów muszą być przechowywane na osobnym rachunku niż środki własne brokera co ma kluczowe znaczenie w przypadku niewypłacalności brokera. Jest to warunek licencyjny, który kontroluje Komisja Nadzoru Finansowego na Cyprze (CySEC). Dodatkowo paragraf 20(1) wspomnianej dyrektywy licencyjnej mówi, iż broker może dokonywać transferu środków inwestora tylko w przypadku jego pisemnej zgody lub w przypadku wpłaty depozytu zabezpieczającego transakcje. CySEC wymaga składania raportów kwartalnych od brokera, zaudytownych przez zewnętrznego audytora.
Środki klientów zgromadzone na platformie Freedom24 są objęte ochroną Funduszu Rekompensat dla Inwestorów (Investor Compensation Fund, ICF), nadzorowanego przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), czyli można powiedzieć, że odpowiednik polskiego KNF. ICF zapewnia ochronę do kwoty 20 000 EUR na każdego klienta, łącznie we wszystkich rachunkach (tj. na koncie maklerskim i innymi). Takie zabezpieczenie stanowi gwarancję dla klientów na wypadek niewypłacalności firmy inwestycyjnej lub jej braku możliwości wywiązania się z zobowiązań wobec klientów – w takiej sytuacji ICF ma na celu rekompensatę strat klienta do wskazanej kwoty.
Warto pamiętać, że ochrona ICF nie obejmuje papierów wartościowych, takich jak np. akcje i fundusze ETF. Klient jest właścicielem swoich papierów wartościowych, a firma inwestycyjna pełni jedynie rolę pośrednika przy ich zakupie i sprzedaży – dlatego te instrumenty nie podlegają ochronie ICF.
Opinie klientów o Freedom24
Na jednym z zagranicznych portali zajmujących się zbieraniem recenzji internautów i na ich podstawie wystawianiem oceny końcowej, platforma tradingowa Freedom24 została oceniona na 4,6/5. Broker jest odbierany przez użytkowników pozytywnie, a wśród wypowiedzi można znaleźć takiego fragmenty:
I recommend this company especially for individual trading needs which come close to private banking. (Polecam tę firmę szczególnie dla indywidualnych potrzeb handlowych, które zbliżają się do bankowości prywatnej.)
The app and the site has still room to grow as it is not perfect but I’ve given the impression that they are working on making the customer experience better. (Aplikacja i strona mają jeszcze miejsce do rozwoju, ponieważ nie jest idealna, ale odniosłem wrażenie, że pracują nad tym, aby doświadczenie klienta było lepsze.)
Freedom24, is a trustworthy and really nice platform for exchanging stocks/etfs etc. It is easy to handle your account and investments since user interface and design is simple and clear. (Freedom24, to godna zaufania i naprawdę fajna platforma do wymiany akcji/etf-ów itp. Łatwo jest obsługiwać swoje konto i inwestycje, ponieważ interfejs użytkownika i projekt jest prosty i przejrzysty.)
Opinia Rekina Finansów o Freedom24
Niezaprzeczalną zaletą brokera Freeedom24 jest to, że oferuje zróżnicowane instrumenty inwestycyjne o różnym poziomie ryzyka np. od niskiego ryzyka jak obligacje skarbowe, aż po wysokie ryzyko np. akcje. Każdy kto preferuje zdywersyfikować portfel inwestycyjny o bardziej ryzykowne instrumenty finansowe poprzez konto maklerskie Freedom24 może zakupić np. akcje wielkich zagranicznych korporacji albo ETF na amerykańskie indeksy i złoto albo kontrakty terminowe na pszenicę lub emisję CO2. Te wszystkie inwestycje umożliwia dom maklerski Freedom24, który zajmuje wysoką pozycję w rankingu rachunków maklerskich. Broker wyróżnia się zdecydowanie ofertą obligacji. Oferta ETF jest również imponująca i przystępna cenowo.
Zachęcam do dzielenia się wrażeniami z inwestycji poprzez konto maklerskie Freedom24 i opiniami o tym brokerze. Napisz w co inwestujesz, co jest twoim zdaniem zaletą, a co wadą Freedom24. Wszelkie doświadczenia i opinie o Freedom24 przydadzą się innym czytelnikom. Podziel się nią w sekcji komentarzy.
Rodzaje kont i opłaty
Freedom24 oferuje dwa plany usługowe, które mogą zostać poprzedzone skorzystaniem z promocyjnej oferty konta Promo (tylko dla mieszkańców UE).
Konto Smart nie ma opłaty miesięcznej. Jest skierowane do szerokiego grana inwestorów, którzy nie oczekują indywidualnego wsparcia. Przy zakupie akcji lub ETF-ów obowiązuje prowizja w wysokości 0.02€ za akcję. Koszt powiadomienia SMS to 0.05€.
Konto All inclusive jako jedyne dostępne jest w USD i wyróżnia się dostępnością usługi osobistego menadżera. Nie ma opłaty miesięcznej, a prowizja od transakcji wynosi 0,50% wartości transakcji + 0,012$ prowizji za akcję w akcjach i ETF-ach. Powiadomienia SMS są darmowe.
Opłaty za konto maklerskie Freedom24
Poza powyższymi opłatami w każdym z dostępnych planów usługi obowiązują następujące koszty:
- bezpłatne otwarcie i zamknięcie konta;
- wypłata środków: 7€;
- marża kredytowa rocznie: 12%;
- USA Stock Options (za jeden kontrakt): 0,65$/€;
- prowizja maklerska: 0.12% wolumenu transakcji;
- prowizja $30 za jedną rozliczoną transakcję „over the counter”.
Jak założyć konto?
Rejestracja na platformie brokera Freedom24 trwa ok. 15 minut. Aby otworzyć konto inwestycyjne na Freedom24, należy przejść przez cztery etapy:
- Rejestracja – na stronie freedom24.com trzeba wybrać przycisk “Otwórz konto”. Następnie podać adres e-mail oraz utworzyć hasło;
- Uzupełnienie danych osobowych – podanie imienia i nazwiska, nr telefonu, kraju zamieszkania;
- Dalsza część rejestracji odbywa się już za pomocą aplikacji na telefon, która zostanie wysłana na numer telefonu;
- Podanie informacji o rezydencji podatkowej;
- Weryfikacja tożsamości (wymagają tego przepisy UE) – zrobienie zdjęć telefonem dowodu/paszportu, twarzy oraz dokumentu z miejscem zamieszkania nie starszym niż 6 miesięcy;
- Zatwierdzenie zgód regulaminowych;
Klienci Freedom24 mają dwie możliwości zasilenia konta – poprzez przelew bankowy lub kartę kredytową. Warto zaznaczyć, że broker nie wymaga minimalnej wpłaty przy inwestowaniu w akcje, ETF-y czy obligacje. Zasilenie konta przez kartę płatniczą przez pierwsze 30 dni od otwarcia konta jest bezpłatne.
Jeśli zamierzasz zdeponować kwotę większą niż 5 000 euro przed założeniem konta prosimy o kontakt z Rekinem Finansów w celu otrzymania indywidualnego linku do rejestracji aby otrzymać bonus lojalnościowy Rekina do 200 Rekincoinów.
Siedziba Freedom24
Christaki Kranou 20, C Tower, 5th Floor, Germasogeia
4041 Limassol, Cyprus
Dane kontaktowe Freedom24
Oddział w Polsce:
Warsaw Financial Center, Ul. Emilii Plater 53,
00-113, Warsaw, Poland
nr tel.: +48222304040
adres email: poland@freedomfinance.eu
strona www: freedom24.com
