Po przeczytaniu naszego pierwszego artykułu pt. „Podstawy inwestowania na rynku Forex” masz już ogólną teoretyczną wiedzę o tym co to jest Forex. Wiesz już, że na Forex można handlować walutami, złotem i wieloma innymi rzeczami. Żeby to uczynić musimy mieć rachunek borkerski.
Jak wybrać najlepszego brokera ? – przed tym dylematem staje każdy początkujący gracz rynku walutowego. Brokerów jest mnóstwo więc wybór też jest niełatwy. Najważniejsze aby wybrać bezpiecznego brokera oraz dopasować go do posiadanego kapitału i własnego stylu gry. W tym artykule postaramy się pomóc Ci w wyborze odpowiedniego brokera. Na początek jednak potężna dawka wiedzy!
3 RODZAJE BROKERÓW FOREX
Przy wyborze najlepszego brokera trzeba wiedzieć jak funkcjonuje. Poznaj plusy i minusy rożnych typów brokerów:
1. Market Maker
Broker MM najczęściej nie kieruje zleceń swoich klientów na rynek międzybankowy Forex. Jak wskazuje sama nazwa „Market Maker” taki broker tworzy swój własny rynek Forex. Na czym ona polega?
Tego typu broker ponosi straty, gdy klient zyskuje, co prowadzi do konfliktu interesów. Stąd, wielu brokerów MM zabrania lub utrudnia zawierania niektórych transakcji. Z tego względu brokerzy tego typu nie cieszą się dobrą opinią lecz oczywiście są wyjątki. Problemy z brokerami MM mogą mieć gracze, którzy obracają dużymi kwotami (powyżej 40 000 zł depozytu). Dla początkujący i małych graczy broker typu MM ma wiele zalet i jest dobrym wyborem. Bardzo często brokerzy MM oferują duże bonusy pieniężne na start. Poniższa tabelka przedstawia wady i zalety tego typu brokera:
2. Electronic Communication Network
Broker typu ECN przekierowują zlecenia klientów bezpośrednio na otwarty rynek Forex gdzie uczestnikami rynku są prywatne i państwowe instytucje bankowe, inni brokerzy, firmy, instytucje finansowe, firmy inwestycyjne oraz inwestorzy indywidualni. Tego typu brokerzy umożliwiają dokonywanie wszystkich typów transakcji oraz gwarantują anonimowy handel.
3. Straight Through Processing (STP)
Brokerzy STP kierują wszystkie transakcje prosto do tzw. dostawców płynności. Są nimi najczęściej banki inwestycyjne, inni brokerzy forex, fundusze inwestycyjne i hedgingowe. Brokerzy STP umożliwiają wejście na prawdziwy rynek walutowy bez wielkich nakładów finansowych. Zalety i wady poniżej:
WYBIERZ NAJLEPSZEGO BROKERA DLA SIEBIE
Nie ma najlepszego brokera dla wszystkich. Taka jest prawda. Znasz już zalety i mankamenty poszczególnych typów brokerów. To już dużo. Poszukiwanie brokera warto zacząć od analizy własnej sytuacji i potrzeb. Odpowiedź sobie na następujące pytania:
1. Jaki kapitał chcesz przeznaczyć na grę?
Przeznacz taką kwotę na inwestycje, którą możesz stracić. To jest najzdrowsze podejście do gry na forex. Forex to wymagający rynek. Nigdy nie inwestuj wszystkich swoich oszczędności.
- bezpieczeństwo twoich pieniędzy
Sprawdź czy broker jest regulowany przez europejskie instytucje nadzoru finansowego. Ważne jest także czy oddziela pieniądze zdeponowane przez klientów od środków własnych. W naszym rankingu, o którym wspominaliśmy, kryterium bezpieczeństwa gra największa rolę.
- minimalny depozyt
Jeśli nie masz wielkich pieniędzy trzeba sprawdzić, jaką najmniejszą kwotą można zacząć spekulować.
- minimalna transakcja
Niektórzy brokerzy pomimo, oferują minimalna wpłatę np. 100 zł umożliwiają najmniejsza transakcje za 80 zł. Nie jest to czynnik, na który trzeba zwracać szczególną uwagę bo wszyscy brokerzy mają praktycznie identyczny próg minimalnej transakcji dla małych graczy.
- rodzaje kont
Przy większych wpłatach brokerzy oferują konta „VIP-owskie” lub „Premium”. Mają one sporo zalet np. niższy spread, indywidualną obsługę, niestandardowe pakiety szkoleniowe. Nie którzy brokerzy pomimo, że są MM to w Vipowskich rachunkach oferują zasady ECN czyli zlecenia trafiają bezpośrednio na otwarty rynek.
2. Ile czasu przeznaczę na Forex?
Ile czas dziennie możesz poświecić na analizę rynku i śledzenie kursów? Trading to bardzo czasochłonne zajęcie. Bez rozeznania rynku i ważnych informacji, które będą kształtować kursy, ograniczasz swój potencjalny zysk.
- dużo dostępnego czasu
Jeśli masz wystarczająco dużo czasu na analizę rynku – spekulacja dzienna (intraday) i scalping są dla Ciebie. Z tego względu warto szukać brokera z niskim spreadem oraz małą prowizją od zawartej transakcji.
- niewiele dostępnego czasu
Jeśli nie możesz poświecić odpowiedniej ilości czasu na handel na rynku Forex, inwestowanie długoterminowe będzie jak najbardziej odpowiednie. W tym przypadku warto sprawdzić koszty rolowania pozycji, czyli tzw. punkty SWAP(koszty przetrzymania pozycja na kolejny dzień), jest to sposób dla brokera na pobieranie dodatkowych opłat.
Wielu traderów, którzy nie przetrzymują pozycje dłużej niż jeden dzień używają strategii „Carry trade”. Jest to kupowanie walut krajów z wyższymi stopami procentowymi. Walutami kwotowanymi w tym przypadku są waluty krajów z niższymi stopami procentowymi. Brokerzy w tym przypadku płącą nam codziennie dodatkowe odsetki za przetrzymywanie pozycji co wynika z różnicy w oprocentowaniu.
Kolejnym sposobem na handel przy ograniczonych możliwościach czasowych, jest kopiowanie transakcji od innych graczy tzw. social trading. Jeśli i Wy zdecydujecie się na taki krok, najpierw przetestujcie sygnały generowane przez innych graczy na koncie demo.
Nie wiesz, ile czasu jesteś w stanie poświecić na handel? W tym przypadku sprawdź czy broker nie pobiera dodatkowych opłat w czasie, gdy nie masz otwartych pozycji przez dłuższy okres czasu.
3. W jakich porach dnia mogę spekulować?
- rodzaj spreadu
Stały spread będzie ciekawszym rozwiązaniem w momencie gdy będziesz zawierał pozycje wtedy gdy, zamknięte są wszystkie najważniejsze światowe giełdy. W czasie działania giełd europejskich lub amerykańskiej, pojawia się większa płynność, w tym momencie opłacalnym rozwiązaniem jest zmienny spread, który w tym czasie jest zazwyczaj bardzo niski. Poniżej wstawiam grafikę obrazującą godziny handlu na najważniejszych giełdach światowych:
Źródło: Bankier.pl
4. Jakie waluty Cię interesują? A może instrumenty finansowe?
Rodzaje walut, dostępność kontraktów na metale szlachetne, ropę, surowce oraz indeksy giełdowe. To jest czynnik który powinniśmy brać pod uwagę przy wyborze brokera. Ważnym elementem jest tutaj wysokość spreadu, punktów swapowych oraz prowizji.
Na poniższym filmie możesz zobaczyć w co można inwestować przez brokera forex:
5. Jaka jest twoja awersja do ryzyka?
- dźwignia
Dźwignia to ryzyko. Jeśli dźwignia to „100 do 1” oznacza to, że inwestując dolara, faktycznie inwestujesz 100 dolarów. Jeśli wygrasz zysk jest imponujący. Jeśli jednak przegrasz twój depozyt szybko stopnieje. Różne konta oferują różną maksymalną wysokość dźwigni. Najczęściej, im wyższy status konta, tym mniejsza dostępna dźwignia.
- liczba lotów
Ograniczaj zbędne ryzyko i wybierz brokera finansowego, który umożliwia jednorazowe transakcje nie przekraczające 10% procent twoich środków na rachunku. dobrzy brokerzy dbają o twoje bezpieczeństwo także narzucają ograniczenie w maksymalnej liczbie lotów na jedną transakcje.
6. Jaką metodą będę dokonywał wpłat i wypłat?
Zobacz jak można wpłacać i wypłacać środki i czy wiążą się z tym jakieś koszty transakcyjne. U niektórych brokerów można wpłacać złotówki, u innych już nie. Jeśli planujesz przelewy na zagraniczne konta, uwzględnij ewentualne opłaty oraz koszt przewalutowania. Zawsze możesz jednak założyć darmowe konto w euro, funtach lub usd w normalnym banku o czym piszemy pod koniec artykułu.
7. Jakie funkcje ma platforma transakcyjna?
na początek zobacz typy platform tradingowych np. te instalowane na komputerze(Meta Trader), dostępne przez przeglądarki i aplikacje mobilne. Najlepiej jednak założyć sobie darmowe konto demo, ktróy oferuje każdy broker. Niektórzy demo udostępniają po założeniu normalnego darmowego konta.
WYBIERZ BROKERA FOREX
Wiesz już czego oczekiwać od dobrego brokera Forex. Teraz pozostaje przeglądnąć oferty poszczególnych brokerów i domów maklerskich. W tym celu stworzyliśmy szczegółowy ranking brokerów forex, który zawiera wszystkie najważniejsze informacje do podjęcia najlepszej decyzji dla Ciebie. Mieliśmy już konta u kilkunastu brokerów, więc myślę, że docenisz niezwykłą rzetelność naszego rankingu brokerów. W tym poradniku postanowiliśmy wyróżnić jednego polskiego brokera, który naszym zdaniem jest bezpieczny i najlepszy dla początkujących i średnio-zaawansowanych traderów.
BEZPIECZNY BROKER FOREX
Brokera Forex, którego zdecydowaliśmy się wyróżnić to XTB, który działa na świecie od 2002 roku. Jest to największy polski broker typu MM objęty nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Maksymalna dźwignia jaką można zastosować to 1:30, która wynika z przepisów polskiego prawa. Atutem jest dostęp do bardzo wielu instrumentów finansowych, a tym akcji zagranicznych, przystępne koszta zawieranych transakcji pośród brokerów MM, oraz bogaty pakiet szkoleniowy i webinarowy. Plusem tego brokera jest bardzo dobra obsługa indywidualna klienta w języku polskim. Broker ten ma swoje biuro w Warszawie (rachunek brokerski można założyć jednak tylko online).
Co jest jeszcze dobrego w XTB ?
Fakt, że można handlować już od 300 zł! Nie potrzeba więc wielkich pieniędzy, aby rozpocząć przygodę z forexem. XTB jest szczególnie dobrym wyborem dla początkujących graczy z małym kapitałem. Broker chwali się także, że nie posiada żadnych ukrytych opłat. Jak na razie z czystym sumieniem po 3 latach użytkowania możemy to potwierdzić. Co ważne, w odróżnieniu od wielu brokerów nie ma żadnych problemów z szybką wypłatą nawet sporych środków. Czas wypłaty wynosi zazwyczaj 1-3 dni robocze w przypadku wypłaty na konto bankowe.
Dużym atutem brokera jest też to, iż zadbał o ryzyko niepowodzenia jakie ponosi klient. Firma jasno komunikuje statystyki dotyczące ile inwestorów przegrywa, a ilu wygrywa korzystając z instrumentów pochodnych. XTB zapewnia automatyczny Stop-Loss (chroni przed ujemnym saldem). Oznacza to, że nie możesz stracić więcej, niż zaryzykowana kwota Stop-Loss, określona przez ciebie.
XTB oferuje bardzo dobre platformy tradingowe na komputer PC, tablet czy telefon. Z systemu XTB korzysta się bardzo wygodnie, co ważne – nie zacina i nie ma problemów z opóźnieniami. System jest intuicyjny i dostępny 24/7 h. Można handlować o każdej porze dnia i nocy. Podstawową platformą jest, tak jak u innych broekrów Meta Trader 4.
Obsługa klienta w XTB też jest bardzo przyjazna. Możesz skontaktować się telefonicznie lub e-mailowo w razie jakiś pytań. Oczywiście, broker udostępnia też symulator i konto demo, czyli grę bez pieniędzy.
XTB oferuje praktycznie wszystkie pary walut. Oprócz tego, można inwestować, np. złoto, srebro czy ropę naftową lub kontrakty terminowe na indeksy. Handlować można nawet pszenicą. Akcje amerykańskie, europejskie i azjatyckie to gratka dla inwestorów. Instrumentów i rynków do wyboru jest mnóstwo – naliczyliśmy ponad 300.
Jakie dokumenty są potrzebne do rejestracji rachunku brokerskiego Forex?
Standardowo przy rejestracji rachunku brokerskiego będziesz musiał przesłać faksem, zeskanować lub wysłać pocztą elektroniczną:
- kopię paszportu lub dowodu osobistego,
- rachunku za usługi komunalne lub zaświadczenia (np. rachunek telefoniczny), który poświadcza adres zamieszkania
- oraz kopię obydwu stron karty debetowej/kredytowej (oczywiście, nie należy podawać kodu PIN!).
W taki sposób każdy broker potwierdza bezpieczeństwo i autentyczność konta użytkownika. XTB jest pod nadzorem KNF, który również wymaga aby autentyczność danych była weryfikowana. Ma to przeciwdziałać praniu brudnych pieniędzy.
Pamiętaj, że podanie fałszywych i nieprawdziwych danych osobistych przy rejestracji uniemożliwi ci wypłatę zarobionych środków. Takie przypadki zdarzały się naszym kolegom. Odkręcanie tego to niemały problem i mnóstwo nerwów, ale skończyło się happy-endem.
Jak założyć rachunek brokerski w XTB?
Tutaj możesz dowiedzieć się więcej i założyć zupełnie darmowe konto XTB! Po założeniu konta realnego masz dostęp także do konta demo czyli możesz szkolić się w handlu na forex bez pieniędzy. Dzięki temu możesz testować skuteczność swoich strategii. Nasze strategie poznasz w dalszych częściach kursu Rekina Finansów.
Jak wpłacić pieniądze na rachunek brokerski w XTB?
Pieniądze można wpłacać za pomocą karty kredytowej, Skrill lub po prostu przelewem bankowym. Broker akceptuje 12 walut, w tym złotówki. Najszybciej środki na rachunek brokerski można przelać przez kartę kredytową.
Jeśli chcesz wymienić złotówki na dolary lub euro i odwrotnie, to możesz skorzystać z kantoru internetowego. np. tani kantor walutowy Walutomat gdzie za darmo można otworzyć konto, a zdarzają się promocje, że pierwsze 5000 zł wymienić za darmo (bez żadnego spreadu). Korzystniej mieć też multiwalutowe konto.
Co w kolejnych częściach kursu ?
W następnych częściach naszego cyklu szkoleniowego poznasz jak obsługiwać platformę forex. Poznasz także narzędzia i strategie, które stosujemy.
